1) Inleiding en Definisie

Hierdie diagram beskryf 'n geïntegreerde, kruishandelsmerk-voorsieningsketting van die LEGIER Groep (insluitend SCANDIC Groep deur LEGIER) – van insette (bronne, verskaffers, vennote) deur produksie/dienste tot globale aflewering en monetarisering – met bestuur, KPI's en 'n digitale voorstelling ("Digitale Tweeling").

Voorsieningskettingbestuur (VKB) koördineer strategies en operasioneel aktiwiteite langs die voorsieningsketting, en integreer verkryging/verkryging, omskakeling/produksie en logistiek/verspreiding. Die doel is om stelselwye effektiwiteit (kliëntwaarde) en doeltreffendheid oor maatskappygrense heen te verhoog.

2) Oorsig: LEGIER & SCANDIC Groep deur LEGIER

  • LEGIER MEDIA GROEP: globale mediakonglomeraat met sy eie dagblaaie en hoëprestasie-infrastruktuur (datasentrum in Manama, Bahrein).
  • SCANDIC Groep deur LEGIER: geaffilieerde handelsmerke in Betalings/Skarefinansiering, Eiendom, Handel/Finansies, Privaat Lugvaart, Seiljagvaart, Datasentrum, Trust-/Batebeskerming, Sekuriteit en Gesondheid.

Die ekosisteem maak kruishandelsmerk-waardestrome moontlik (bv. kapitaal → transaksievloei → uitvoering → bedrywighede → diens → monetarisering) en gemeenskaplike platforms (identiteit, voldoening, data, sekuriteit, bedrywighede).

3) Digitale Tweeling + Beheertoring

  • Digitale tweeling: semanties gekoppelde beeld van alle bates, nodusse, vloeie en diensvlakooreenkomste – oor handelsmerke en streke heen.
  • Voorsieningskettingbeheertoring: Sigbaarheid en beheer intyds (vraag/verkeer, bestellings-/inhouddeurset, kapasiteit, risiko's, nakoming, inkomste) insluitend voorgestelde teenmaatreëls (COA).
  • Voorspellings en scenario's: Voorspellings (las, vraag, verkope, intekening/opbrengs), wat-as-simulasies (onderbrekings, pieke, beleidsveranderinge) en outomatiese COA's.

4) End-tot-end waardestroom per handelsmerk (kort profiel en rol in die voorsieningsketting)

  • Nasionaal – Voorbeelde: DE ZAG & AMLA; AT ZaDiG 2018 & FM-GwG; FR Code Monétaire en financier & LCB-FT; IT d.lgs. PSD2/AML; ES RDL 19/2018 & Ley 10/2010; NL Wft & WWft; PL Ustawa o usługach płatniczych & AML; RO Legea 209/2019 & 129/2019.
  • EU: PSD2; Elektroniese Geld-richtlijn; MiCA en die regulering van die oordrag van fondse; DORA; AML-richtlijne (5de/6de); GDPR; eIDAS; Datawet; DSA/DMA.

Rwetlike raamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.1 SCANDIC PAY (skarefinansiering, finansiering, digitale bates)

  • eIDAS: Vertrouensdienste/Handtekeninge (artikels per gebruiksgeval).
  • DORA: Artikels 5 et seq. (IKT-risiko), Artikels 17 et seq. (voorvalrapportering).
  • MiCA/TFR: sentrale toepassingsartikels, insluitend reisdatavereistes.
  • PSD2: Art. 66/67 (toegang tot derdepartydienste), Art. 97 (SCA).
  • AVG: Art. 5 (Beginsels), Art. 6 (Regsbasisse), Art. 28 (Verwerkers), Art. 32 (Sekuriteit), Art. 33/34 (Kennisgewing), Art. 44 e.v. (Oordragte).

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Projekinisieerders, beleggers/ondersteuners, betalingsnetwerke, kaartprogram (debiet).
  • Maak/Skakel om: Due diligence, projeklys, betalingsorkestrering, teken-/batekartering, verslagdoening.
  • Lewer/Bedryf: Platformbedryf, beleggerskommunikasie, uitbetalings, statistieke, voldoening/GDPR.
  • Waarde: Kapitaalmobilisering, transaksieverkryging vir eiendom/handel, handelsmerkbereik.
  • Nasionaal – Voorbeelde: DE GEG & AMLA; AT EAVG/EEffG & FM-GwG; FR Konstruksiekode & LCB‑FT; IT Testo Unico Edilizia & d.lgs. 231/2007; ES LOE & Ley 10/2010.
  • EU: CSDDD/CSRD; AML-richtlijn; EPBD (Energieprestasie van Geboue); Verbruikersregte-richtlijn; GDPR.

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.2 SCANDIC ESTATE (Eiendomsontwikkeling en Makelaarsfirma)

  • AVG: Art. 6, 28, 32 (Regsbasis/DPA/Sekuriteit).
  • EPBD: Energie-doeltreffendheid/EP-sertifikate (artikels per nasionale implementering).
  • CSDDD: Kernartikels oor risiko-analise/remediëring/betrokkenheid van belanghebbendes.
  • CSRD: Art. 19a/29a (volhoubaarheidsverslae).

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Grond/eiendomme, ontwikkelaars, owerhede, konstruksie-/diensverskaffers, kapitaalvennote.
  • Maak/Omskakel: Projekontwikkeling, waardasie, bemarking, transaksieverwerking, ESG/nakoming.
  • Lewer/Bedryf: Oorhandiging/na-verkope, bedrywighede/batebestuur, logistiek en kommunikasie-infrastruktuur.
  • Waarde: Batepyplyn vir beleggers/trust, gebiede/liggings vir bedrywighede (bv. logistiek/kommunikasie).
  • Nasionaal – Voorbeelde: DE WpHG/WpDVerOV; FR Code Monétaire et Financier; IT TUF; ES Ley del Mercado de Valores; NL Wft; PL Ustawa of obrocie instrumentsami finansowymi.
  • EU: MiFID II/MiFIR; MAR; Prospektusregulasie; EMIR; BMR; SFDR/Taksonomie; AML; GDPR.

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.3 SCANDIC TRADE (Markte: Aandele, Forex, Kripto, Kommoditeite, Emissiehandelsregte)

  • SFDR: Art. 3, 4, 6/8/9 (Openbaarmaking/PAI/Produkte).
  • Prospektusregulasie: Artikels 3 et seq. (Verpligtinge/Drempels).
  • MAR: Art. 7, 14, 18 (insiders/verbodsbepalings/lyste).
  • MiFIR: Deursigtigheids-/Verslagdoeningsverpligtinge (kerntitel).
  • MiFID II: Artikels 16, 24, 25 (Organisasie/Inligting/Geskiktheid).

Artikelnotas EU:

  • Invoer/Bron: Markdata/beurse, likiditeitsvennote, regulasies/KYC/AML.
  • Maak/Omskakel: Bestelbestuur, risiko-/margestelsels, portefeulje-/tesouriefunksies.
  • Lewer/Bedryf: Rapportering/Fakturering, API's/Platform, 24/7 Monitering, Insidentrespons.
  • Waarde: Likiditeits-/verskansingsmodule vir die groep (bv. brandstofverskansings vir lugvaart, valutaverskansing vir vaste eiendom)
  • Nasionaal – Voorbeelde: DE LuftVG/LuftBO; AT Luftfahrtgesetz; FR Code de l'aviation civile; IT-regulering ENAC; ES Ley de Navegación Aérea.
  • EU: EASA Basiese Regulasie 2018/1139; Air OPS 965/2012; Regulasie oor Voorvalrapportering 376/2014; Regulasie oor Lugpassasiersregte 261/2004; DSA (kliëntbladsye).

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie)

4.4 SCANDIC FLY (privaat straler-huur en spesiale vlugte)

  • Regulasie 376/2014: Artikel 4 et seq. (voorvalrapportering).
  • Regulasie 261/2004: Artikels 5–9 (vergoeding/sorg/terugbetaling).
  • Lug OPS 965/2012: Onderdele OPS/ORO/ARO (operasionele vereistes).
  • EASA Basiese Regulasie 2018/1139: belangrike sertifiserings-/toesigartikels.

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Vloot-/operateurnetwerk, gleuwe/hantering, bemannings, veiligheids-/nakomingsvennote.
  • Maak/Omskakel: Makelaarswese, vlug-/roetebeplanning, hantering/grond, sekuriteit, spesiale gevalle (evakuasie/vrag).
  • Lewer/Bedryf: Handvesuitvoering, 24/7 kliëntediens, fakturering, DSA/nakomingsbladsye, arbitrasie.
  • Waarde: Premium mobiliteit vir kliënte/bestuur, sinergieë met seiljagte, sekuriteit en vertroue.
  • Nasionaal – Voorbeelde: DE plesiervaartuig/seeregulasies; FR-kode van vervoer (nautique); IT Code della nautica da porto; ES norma náutica recreativa; NL Binnenvaartwet.
  • EU: Richtlijn vir ontspanningsvaartuie 2013/53/EU; Regulasie oor passasiersregte 1177/2010; Regulasie oor hawe-/veiligheidsregulasie 725/2004.

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.5 SCANDIC YACHTS (jagmakelaar)

  • Regulasie 725/2004: Veiligheid van skepe/hawefasiliteite (ISPS-verbinding).
  • Regulasie 1177/2010: Artikel 16 et seq. (Seepassasiersregte).
  • Richtlijn 2013/53/EU: noodsaaklike veiligheids-/omgewingsvereistes (aanhangsels).

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Skeepswerwe/eienaars, noterings, klassifikasieverenigings, versekeraars.
  • Maak/Omskakel: Waardasie, mandaat, bemarking, due diligence, trust, oorhandigingsprosesse.
  • Lewer/Bedryf: Opknappings-/diensvennote, huurbestuur, bemanning, hawe-/logistieke vennote.
  • Waarde: Vul luukse mobiliteit (Fly), kruisverkope met vertroue/rykdom, geleenthede/handelsmerk aan.
  • Nasionaal – Voorbeelde: DE BDSG/TTDSG/BSIG(NIS2); FR LIL & Décrets ANSSI; IT-kode Privaatheid; DIT LOPDGDD; NL UAVG; PL Ustawa o ochronie danych; RO Legea 190/2018.
  • EU: AVG; ePrivaatheidsrichtlijn; NIS-2; Datawet/DGA; Wet op Kuberveerkragtigheid; eIDAS; DORA (vir finansiële IT-dienste).

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.6 SCANDIC DATA (datasentrums en platforms)

  • CRA: Produk Kubersekuriteit/CE-ooreenstemming.
  • Datawet/DGA: Datatoegang/altruïsme – pligte per rol.
  • NIS-2: Artikels 20–23 (Risikobestuur), Artikel 30 (Verslagdoening).
  • AVG: Art. 5, 6, 28, 32–36, 44 e.v. (kernverpligtinge).

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Redaksionele/handelsmerkdata, kliëntdata (GDPR), telemetrie/logboeke, vennootfeeds.
  • Maak/Skakel om: Bereken/Berging (IBM-hoofraamrekenaars, KI/HPC), data-integrasie, ontologie, sekuriteit.
  • Lewer/Bedryf: Hosting/Edge/CDN-verbinding, waarneembaarheid, SLO/SLA-bestuur, rugsteun/BCP/DR.
  • Waarde: Bedryfsruggraat, analise/voorspelling, identiteits-/nakomingsruggraat.
  • Nasionaal – Voorbeelde: Register van voordelige eienaars (DE Transparency Register, FR Registre des bénéficiaires effectifs, IT Registro titolari effettivi, ES Registro de titularidades reales, NL UBO-register, PL CRBR, RO Registrul beneficiarilor reali).
  • EU: AML-richtlijn; DAC6 (Grensoorskrydende belastingreëlingsverslagdoening); GDPR; SFDR/Taksonomie (afhangende van die produk).

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.7 SCANDIC GROEP (Batebeskerming en Opvolging)

  • AVG: Art. 6/28/32 (Regsbasis/DPA/Sekuriteit).
  • DAC6: Identifikasie/tydsbeperkings van grensoverschrijdende reëlings.
  • AMLD: UBO/KYC/ywerheid – kernstellings van die 5de/6de AMLD.

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Kliënte/Familiekantore, Batedata, Regs-/Belastingraamwerke.
  • Maak/Omskakel: Strukturering (Trust/FO), omsigtigheidsondersoek, risiko-/regsoorsig, stigting-/ESG-doelwitte.
  • Lewer/Bedryf: Trustadministrasie, verslagdoening/oudit, interaksie met betaal/handel/boedel/seiljagte/vlieg.
  • Waarde: Beveiliging/skalering van bates, sinergieë in beleggings/reële bates/luukse dienste.
  • Nasionaal – Voorbeelde: DE GewO §34a/BewachV; FR Binnelandse Sekuriteitskode; IT TULPS (sicurezza privata); ES Ley 5/2014 Privaat Sekuriteit; NL Wet particuliere beveiligingsorganisasies; PL Ustawa o ochronie osób i mienia; RO Legea 333/2003.
  • EU: NIS-2; CER-RL; Wet op Kuberveerkragtigheid; AVG.

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.8 SCANDIC SEC (Sekuriteit: fisies en digitaal)

  • AVG: Art. 32, 35 (Sekuriteit/DPIA).
  • CER-richtlijn: Risiko-/veerkragtigheidsverpligtinge (artikelspesifiek per sektor).
  • NIS‑2: Artikels 20–23 (Risikobestuur), Artikel 30 (Kennisgewing), Artikel 32 (Afdwinging).

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Gevaar-/bedreigingsanalises, liggings/voorwerpe, VIP's/mense.
  • Maak/Skakel om: Sekuriteitskonsepte, beskermende maatreëls (voorwerp/persoon/RC), kuberopsporing/reaksie.
  • Lewer/Bedryf: 24/7 bedrywighede, geleentheids-/reissekuriteit (vliegtuie/seiljagte), krisis-/evakuasiebeplanning.
  • Waarde: Veerkragtigheid van die hele voorsieningsketting, beskerming van mense, data, bates, handelsmerk.
  • Nasionaal – Voorbeelde: DE SBL V/BDSG/BfArM regulasies; FR Kode van Openbare Gesondheid; IT-standaarde SSN & privaatheid sanità; ES Ley 41/2002 & LOPDGDD; NL WGBO/AVG; PL Ustawa of systemie informacji w ochronie zdrowia; RO Legea 95/2006.
  • EU: AVG; EHDS-verordening; MDR 2017/745; IVDR 2017/746; Pasiëntregte-richtlijn 2011/24/EU.

Regsraamwerk (EU / nasionale – Seleksie):

4.9 SCANDIC HEALTH (ENT Noordwes / mediese dienste)

  • MDR/IVDR: Ooreenstemming/Monitering – Artikels/Aanhangsels per produk.
  • EHDS-regulasie: Interoperabiliteits-/toegangsreëls (artikelafhanklik).
  • AVG: Art. 9, 15–22, 32–36 (gesondheidsdata/regte/sekuriteit/DPIA).

Artikelnotas EU (abstrak):

  • Invoer/Bron: Klinieke/praktyke, mediese toestelle/farmaseutiese produkte, pasiëntvloei, verwysende dokters.
  • Maak/Skakel om: Diagnostiek/Terapie (KNO), chirurgiese dienste, afspraak-/gevalbestuur, kwaliteit- en higiëneprosesse.
  • Lewer/Bedryf: Sorg/Uitkomsopsporing, Telemedisyne, Fakturering, Databeskerming/Pasiëntregte.
  • Waarde: Geïntegreerde gesondheidsorgdienste; mediese sorg vir kliënte/werknemers.

5) Proseskaart (SCOR-aangepas, groepwyd)

  • Plan: S&OP oor handelsmerke heen (kapasiteit, vraag, veldtogte, likiditeit).
  • Bron: Verskaffer-/Vennootbestuur, aanboording, kontrakte, KYC/AML, regte.
  • Maak: Diens/inhoud/projekproduksie, kwaliteit/nakoming, goedkeurings.
  • Lewering: Multikanaal/Bedrywighede, SLA, Logistiek/Lug/See, Edge/CDN, Kliëntediens.
  • Terugstuur/Reageer: Klagtes/Korreksies/Verwyderings, Mediese Na-operasie/Opvolg, Insidentlesse Geleer.
  • Aktiveer: Datasentrum, Identiteit/IAM, Sekuriteit, Ontologie/MDM, FinOps, Regs-/Regulatories.

6) Integrasie en Data-argitektuur (Hoëvlak)

  • Integrasielaag: Gebeurtenisse/stroom + bondel; nul-kopie/virtualisering vir enkele glasruit.
  • Semantiese laag/ontologie: Entiteite (projek, bate, vlug, seiljag, voorwerp, veldtog, kliënt, kontrak, reg, insident, mandaat, betaling, bestelling) met afstamming/SLA/PII.
  • Beheertoring-apps: dashboards, oorsaak, speelboeke (COA), goedkeurings, simulasies.
  • Sekuriteit/Privaatheid: Nul vertroue, bedreigingsopsporing, geheimebestuur, enkripsie in rus/in transito.

7) Bestuur en Nakoming

  • EU GDPR/BDSG, DSA-deursigtigheidsverslae, Wet op Moderne Slawerny, KYC/AML in Finansies/Handel.
  • CSDDD/LkSG verpligtinge vir behoorlike sorgvuldigheid in voorsieningskettings (risiko-analise, voorkoming, klagtemeganisme, rapportering).
  • Bedryfsregulasies: Lugvaart (Vlieg), Maritieme/Seiljagvaart, Eiendoms- en Finansiële Regulering, Mediese Reg (Gesondheid).
  • Richtlijn vir Energieprestasie van Geboue (EPBD) – Richtlijn (EU) 2024/1275 (hersien)
  • Eiendom, Konstruksie en Energie-doeltreffendheid:
  • Algemene Produkveiligheidsregulasie – Regulasie (EU) 2023/988
  • Verbruikersregte-richtlijn – Richtlijn 2011/83/EU
  • Verbruiker & E-handel:
  • Verbod op produkte wat uit dwangarbeid vervaardig is – Regulasie (EU) 2024/3015
  • Konflikminerale – Verordening (EU) 2017/821
  • EUDR – Verordening (EU) 2023/1115 (Ontbossingvrye voorsieningskettings)
  • CSDDD – Richtlijn (EU) 2024/1760 (Korporatiewe Volhoubaarheidsnavorsing)
  • CSRD – Richtlijn (EU) 2022/2464 (Korporatiewe Volhoubaarheidsverslagdoening)
  • Volhoubaarheid en voorsieningsketting-ondersoek:
  • Richtlijn vir ontspanningsvaartuie 2013/53/EU
  • Veiligheid van skip en hawefasiliteite – Verordening (EG) Nr. 725/2004
  • Regte van lugpassasiers – Verordening (EG) Nr. 261/2004
  • Air OPS – Regulasie (EU) Nr. 965/2012 (Lugvaartbedrywighede)
  • EASA Basiese Verordening – Verordening (EU) 2018/1139
  • Lugvaart en See:
  • Verordening oor dubbelgebruik – Verordening (EU) 2021/821 (Beheer van goedere met dubbele gebruik)
  • Unie-doeanekode (UCC) – Verordening (EU) nr. 952/2013
  • Handel, Doeane en Uitvoerbeheer:
  • Anti-geldwassery: 5. AMLD – Richtlijn (EU) 2018/843; 6. AMLD – Richtlijn (EU) 2018/1673
  • Volhoubaarheidsverslagdoening/finansiële mark: SFDR – Regulasie (EU) 2019/2088; Taksonomie – Regulasie (EU) 2020/852
  • Regulasie oor Markmisbruik (MAR) – Regulasie (EU) Nr. 596/2014; Prospektusregulasie – Regulasie (EU) 2017/1129
  • MiFID II – Richtlijn 2014/65/EU & MiFIR – Verordening (EU) Nr. 600/2014
  • MiCA – Regulasie (EU) 2023/1114 & Regulasie oor die Oordrag van Fondse – Regulasie (EU) 2023/1113
  • Elektroniese Geldrichtlijn – Richtlijn 2009/110/EG
  • PSD2 – Richtlijn (EU) 2015/2366
  • Finansiële dienstengen, Betalings & Kripto:
  • DORA – Regulasie (EU) 2022/2554 (met gepaardgaande Richtlijn (EU) 2022/2556)
  • Richtlijn vir die Veerkragtigheid van Kritieke Entiteite (CER) – Richtlijn (EU) 2022/2557
  • NIS‑2 – Richtlijn (EU) 2022/2555
  • Kubersekuriteit en kritiek Infrastruktuur:
  • Wet op Kuberveerkragtigheid (CRA) – Regulasie (EU) 2024/2847
  • eIDAS & Europese Digitale Identiteit – Regulasies (EU) Nr. 910/2014 en (EU) 2024/1183
  • Wet op Digitale Markte (DMA) – Regulasie (EU) 2022/1925
  • Wet op Digitale Dienste (DSA) – Regulasie (EU) 2022/2065
  • Digitale platforms en markte:
  • Europese Gesondheidsdataruimte – Verordening (EU) 2025/327
  • KI-regulasie (Wet op Kunsmatige Intelligensie) – Regulasie (EU) 2024/1689
  • Wet op Data – Verordening (EU) 2023/2854
  • Wet op Databestuur – Verordening (EU) 2022/868
  • ePrivaatheidsrichtlijn – Richtlijn 2002/58/EG
  • Algemene Verordening oor Databeskerming (GDPR) – Verordening (EU) 2016/679
  • Databeskerming, data en KI:
  • Relevante wetlike raamwerke wat tipies oorweeg moet word, afhangende van die sakegebied van die LEGIER Groep (insluitend SCANDIC):

7.1 Relevante Europese wetgewing (uittreksel)

8) Risiko's en Veerkragtigheid (met voorbeelde van COA's)

  • Siber/Beskikbaarheid: CDN/Edge/Wolk/Datasentrum-onderbrekings → outomatiese oorskakeling, tempolimiete, grasieuse degradasie, voorverwarming.
  • Regulatories/Nakoming: Beleidsveranderinge (DSA/ESG/KYC) → reëlwag, kenmerkvlae, opleiding, ouditroetes.
  • Verskaffer-/vennootmislukking: alternatiewe netwerke (operateurs/werwe/uitruilings), kontraktuele diensvlakooreenkomste, noodopritte.
  • Aanvraagpieke: outoskalering, prioritisering van kritieke pypleidings (bv. ontruimingsvlugte), kapasiteitsherbalansering.
  • Sekuriteitsituasie: reis-/geleentheidssekuriteit, ontruimingshandleidings, noodkommunikasie.

9) Metrieke en Teiken-KPI's (uittreksel)

  • Betaal/Handel: Magtigingskoers, vereffenings-TTR, kansellasiekoers, VaR/margebenutting.
  • Boedel: Tyd om af te sluit, notariële omkeertyd, ESG-telling per projek, vakaturekoers.
  • Vlieg/Seiljagte: Stiptelike prestasie, veiligheidsgebeurtenisse, NPS, huurbenutting, brandstof/CO2 per uur.
  • Data/Media: Beskikbaarheid, 95p/99p latensie, Kern Web Vitales, Data Varsheid, Insident MTTR.
  • Vertroue: Verslagdoening oor lojaliteit, ouditbevindinge, kliëntetevredenheid, nakoming van diensvlakooreenkomste.
  • Sekuriteit/Gesondheid: Voorvalkoers, reaksietyd, nakomingskoers, pasiënttevredenheid.

10) Bedryfsmodel en rolle (RACI, uiteengesit)

  • Globaal: Beheertoring (24/7), Data/Ontologie, Sekuriteit/CERT, Nakoming, Verskafferbestuur, FinOps.
  • Handelsmerk: Verantwoordelike Eienaar (Betaling/Boedel/Handel/Vlieg/Seiljagte/Data/Trust/Sekuriteit/Gesondheid) met duidelike SLA's.
  • Saam: Veranderingsadviesraad, Insidentbevelvoerder, Databestuursraad, Regs-/Reguleringsraad.

11) Implementeringspadkaart (12 maande)

0–90 dae (Fundamenteel):

  • Data-inventaris en minimale digitale tweeling (handelsmerke/bates/vloeie/diensvlakooreenkomste).
  • Beheertoring: aanvanklike dashboards/waarskuwings; COA-speelboeke vir kritieke scenario's (CDN/DSA/betaling).
  • Standaardiseer verskaffer-/KYC-/AML-due diligence-, mandaat-/kontrakregister.

3–6 maande (skaal):

  • Uitbreiding na regte-/nakomingswerkvloeie (media/trust/boedel), groepwye IdM/IAM.
  • Voorspelling (Aanvraag/Kapasiteit/Inkomste), SLA-verslae, werkvloei-outomatisering (saakbestuur).
  • Scenariosimulator (wat-as), alternatiewe netwerke vir operateur/werf/beurs.

6–12 maande (Gevorderd):

  • Outonome COA's (bv. kapasiteitsherbalansering, betalingsherroetering, roete-/gleufoptimalisering).
  • Geïntegreerde Inkomste & Operasies S&OP (Betaling/Handel/Boedel/Vlieg/Seiljagte/Trust).
  • Deurlopende CSDDD/LkSG-verslagdoening, derdeparty-oudits, rooi spanwerk (sekuriteit).

12) Datamodel "beginnerstel" (uitgebreid)

  • Projek/Transaksie (Boedel/Betaling/Handel) ⇄ Bate/Kontrak ⇄ Party (Kliënt, Vennoot, Operateur, Werf, Mediese Span)
  • Vlug ⇄ Operateur ⇄ Hantering ⇄ Bemanning ⇄ Lughawe/Sleuf ⇄ Sekuriteitsplan
  • Jag ⇄ Eienaar ⇄ Werf ⇄ Klas ⇄ Versekering ⇄ Bemanning ⇄ Hawe
  • Trustmandaat ⇄ Portefeulje ⇄ Beleid/Klausule ⇄ Begunstigde ⇄ Verslag
  • Bestelling/Handel ⇄ Mark/Beurs ⇄ Posisie ⇄ Risiko ⇄ Vereffening
  • Inhoud/Media ⇄ Kanaal ⇄ Veldtog ⇄ Plasing ⇄ Inkomsterekord
  • Insident ⇄ Tipe/Ernsgraad ⇄ COA ⇄ Status ⇄ Tydlyn Aanhangsel A – Nasionale Implementering (keuse per Lidstaat)

Nota van die LEGIER Groep en sy geaffilieerde handelsmerke en maatskappye: Regsraamwerke is dinamies. Hierdie oorsig lys tipiese primêre standaarde/owerhede per land vir belangrike EU-gebiede (databeskerming, betalings/AML, finansiële markte, kuber/NIS, verbruikers).

  • Duitsland (DE)
  • Databeskerming: BDSG, TTDSG; Toesig: BfDI/LfDI.
  • Betalings/AML: ZAG, GwG; Toesig: BaFin, FIU.
  • Finansiële markte: WpHG/MiFID II implementering; Toesig: BaFin.
  • Kuber/NIS: BSIG; NIS 2 implementering (deurlopend/huidig).
  • Verbruiker: BGB (insluitend Artikels 312 e.v.), UWG.
  • Oostenryk (AT)
  • Databeskerming: DSG; TKG 2021; Toesig: DSB.
  • Betalings/AML: ZaDiG 2018; FM-GwG; Toesig: FMA.
  • Finansiële markte: WAG 2018; Toesig: FMA.
  • Kuber/NIS: NIS-wet; Toesig: BMI/BKA.
  • Verbruikers: KSchG, FAGG.
  • Frankryk (FR)
  • Databeskerming: Loi Informatique et Libertés; Toesig: CNIL.
  • Betalings/AML: Monetêre en Finansiële Kode (LCB-FT); Toesig: ACPR/AMF.
  • Finansiële markte: AMF-raamwerk (MiFID II-implementering).
  • Siber/NIS: Verdedigingskode (ANSSI).
  • Verbruiker: Kode van Verbruik.
  • Italië (IT)
  • Databeskerming: Wetgewende Besluit 196/2003 (Privaatheidskode); Toesig: Garante.
  • Betalings/AML: d.lgs. PSD2; d.lgs. 231/2007 (AML).
  • Finansiële markte: TUF (Unico della Finanza); Toesig: CONSOB.
  • Kuber/NIS: d.lgs. NIS; ACN (Agenzia per la Cybersicurezza).
  • Verbruiker: Kode van Verbruik.
  • Spanje (ES)
  • Databeskerming: LOPDGDD; Toesig: AEPD.
  • Betalings/AML: RDL 19/2018 (PSD2), Ley 10/2010 (AML).
  • Finansiële markte: LMV; Toesig: CNMV.
  • Kuber/NIS: Esquema Nacional de Seguridad/NIS.
  • Verbruiker: TRLGDCU.
  • Nederland (NL)
  • Databeskerming: UAVG; Toesig: AP.
  • Betalings/AML: Wft; Wwft; Toesig: DNB/AFM.
  • Finansiële markte: Wft/MiFID II implementering; AFM.
  • Kuber/NIS: Nat toesignetwerke en inligtingstelsels.
  • Verbruiker: BW (Duitse Burgerlike Wetboek).
  • België (BE)
  • Databeskerming: Loi vie privée/AVG‑Wet; Toesig: APD/GBA.
  • Betalings/AML: Loi anti-blanchiment (AMLD implementering).
  • Finansiële markte: FSMA-raamwerk (MiFID II-implementering).
  • Siber/NIS: Wet op NIS.
  • Verbruiker: Code de droit économique.
  • Pole (PL)
  • Databeskerming: Ustawa o ochronie danych osobowych; Toesig: UODO.
  • Betalings/AML: Ustawa o usługach płatniczych; Gebruik AML 2018.
  • Finansiële markte: Ustawa o obrocie; Toesig: KNF.
  • Kuber/NIS: Ustawa of KSC (NIS).
  • Verbruiker: Kodeks cywilny & ustawy verbrauchenckie.
  • Roemenië (RO)
  • Databeskerming: Legea 190/2018; Toesig: ANSPDCP.
  • Betalings/AML: Legea 209/2019 (PSD2); Legea 129/2019 (AML).
  • Finansiële markte: Kapitaalmarktewet; Toesig: ASF.
  • Kuber/NIS: sit NIS; CERT‑RO/Directoratul Național de Securitate Cibernetică.
  • Verbruikers: OUG 34/2014.
  • Swede (SE)
  • Databeskerming: Dataskyddslagen; Toesig: IMY.
  • Betalings/AML: Betaltjänstlagen; Penningtvättslagen.
  • Finansiële markte: Värdepappersmarknadslagen; Toesig: FI.
  • Kuber/NIS: Lag om inligtingssekerheid vir dienste vir die gemeenskap.
  • Verbruikers: verbruikershoofde m.fl.
  • Denemarke (DK)
  • Databeskerming: Databeskermingsloven; Toesig: Datatilsynet.
  • Betalings/AML: Betalingsloven; Hvidvaskloven.
  • Finansiële markte: Værdipapirhandelsloven; Toesig: Finanstilsynet.
  • Siber/NIS: Hou van die internet en inligtingsekuriteit.
  • Verbruiker: Forbrugeraftaleloven.
  • Ierland (IE)
  • Databeskerming: Wet op Databeskerming 2018; Toesig: DPC.
  • Betalings/AML: Europese Unie (Betaaldienste) Regulasies; AML Wette.
  • Finansiële markte: Sentrale Bankwette/MiFID-reëls; toesig: CBI.
  • Kuber/NIS: Europese Unie (NIS) Regulasies.
  • Verbruikers: Wet op Verbruikersregte 2022.
  • Portugal (PT)
  • Databeskerming: Lei 58/2019; Toesig: CNPD.
  • Betalings/AML: Regime Jurídico dos Serviços de Pagamento; Lei 83/2017 (AML).
  • Finansiële markte: CMVM-reëls (MiFID II-implementering).
  • Kuber/NIS: Lei do Ciberespaço/NIS.
  • Verbruiker: Lei de Defesa do Consumidor.
  • Tsjeggiese Republiek (CZ)
  • Databeskerming: Zákon of zpracování osobních údajů; Toesig: ÚOOÚ.
  • Betalings/AML: Zákon o platebním styku; AML is beskikbaar.
  • Finansiële markte: ZPKT; Toesig: CNB.
  • Kuber / NIS: Zákon of kybernetické bezpečnosti.
  • Verbruikers: Občanský zákoník & verbruikerswette.
  • Griekeland (GR)
  • Databeskerming: Wet 4624/2019; Toesig: HDPA.
  • Betalings/AML: PSD2-implementering; AML-wette.
  • Finansiële markte: HCMC-reëls (MiFID II).
  • Siber/NIS: Wet wat NIS implementeer.
  • Verbruikers: Wet 2251/1994 (opgedateer).
  • Hongarye (HU)
  • Databeskerming: Inligtingswet; Toesig: NAIH.
  • Betalings/AML: PSD2-implementering; AML-wetgewing.
  • Finansiële markte: Kapitaalmarkwet; Toesig: MNB.
  • Kuber/NIS: Wet L van een jaar (NIS-implementering).
  • Verbruikers: Burgerlike Wetboek en Verbruikersbeskermingswette.
  • Finland (FI)
  • Databeskerming: Tietosuojalaki; Toesig: Databeskermingsombudsman.
  • Betalings/AML: Maksupalvelulaki; Rahanpesulaki.
  • Finansiële markte: Arvopaperimarkkinalaki; Toesig: FIN‑FSA.
  • Kuber/NIS: Laki tietoturvasta (NIS).
  • Verbruiker: Kuluttajansuojalaki.