1) المقدمة والتعريف

يصف هذا العرض التقديمي سلسلة توريد متكاملة ومتعددة العلامات التجارية لمجموعة LEGIER (بما في ذلك SCANDIC Group بواسطة LEGIER) - من المدخلات (المصادر والموردين والشركاء) مرورًا بالإنتاج/الخدمات إلى التسليم العالمي وتحقيق الدخل - مع الحوكمة ومؤشرات الأداء الرئيسية والصورة الرقمية („التوأم الرقمي“).

تقوم إدارة سلسلة التوريد (SCM) بتنسيق الأنشطة على طول سلسلة التوريد من الناحية الاستراتيجية والتشغيلية وتدمج المشتريات/التوريد، والتحويل/الإنتاج، واللوجستيات/التوزيع. والهدف من ذلك هو تحقيق زيادة في الفعالية (منفعة العملاء) والكفاءة على مستوى النظام بأكمله عبر حدود الشركة.

2) نظرة عامة: LEGIER وSCANDIC Group بواسطة LEGIER

• LEGIER MEDIA GROUP: تكتل إعلامي عالمي يمتلك صحفًا يومية خاصة به وبنية تحتية عالية الأداء (مركز بيانات في المنامة، البحرين).
• SCANDIC SCANDIC Group بواسطة LEGIER: العلامات التجارية المرتبطة في PayT/تمويل، ESTATE، Estate، التجارة/المالية، الطيران الخاص، اليخوت، Data المركز، Trust/حماية الأصول، Sec، Sec، Health.

يتيح النظام البيئي تدفقات القيمة عبر العلامات التجارية (على سبيل المثال رأس المال ← تدفق الصفقات ← المعالجة ← المعالجة ← التشغيل ← الخدمة ← تحقيق الدخل) والمنصات المشتركة (الهوية والامتثال والبيانات والأمن والعمليات).

3) التوأم الرقمي + برج التحكم الرقمي

• التوأم الرقمي: صورة مرتبطة دلالياً لجميع الأصول والعقد والتدفقات واتفاقيات مستوى الخدمة - عبر العلامات التجارية والمناطق.
• برج التحكم في سلسلة التوريد: الرؤية والتحكم في الوقت الفعلي (الطلب/حركة المرور، وإنتاجية الطلب/المحتوى، والقدرة، والمخاطر، والامتثال، والإيرادات) بما في ذلك التدابير المضادة المقترحة (COA).
• التنبؤات والسيناريوهات: التنبؤات (الحمل والطلب والمبيعات والاشتراك/العائد)، ومحاكاة ماذا لو (الانقطاعات، والذروات، وتغييرات السياسة) وعمليات محاكاة آلية لتوقعات الأداء.

4) تدفق القيمة من النهاية إلى النهاية لكل علامة تجارية (الملف الشخصي القصير ودور سلسلة التوريد)

• وطني - أمثلة: DE ZAG & GwG; AT ZaDiG 2018 & FM-GwG; FR Code monétaire et financier & LCB-FT; IT d.lgs. PSD2/AML؛ ES RDL 19/2018 & Ley 10/2010؛ NL Wft & Wwft؛ PL Ustawa o usługach płatniczych & AML؛ RO Legea 209/2019 & 129/2019.

• الاتحاد الأوروبي: PSD2؛ والتوجيه المتعلق بالأموال الإلكترونية؛ وMiCA ولائحة تحويل الأموال؛ وDORA؛ وتوجيهات مكافحة غسل الأموال (الخامس/السادس)؛ واللائحة العامة لحماية البيانات؛ وeIDAS؛ وData؛ وDSA/DMA.

Rالإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.1 SCANDIC PAY (التمويل الجماعي والتمويل والأصول الرقمية)

• eIDAS: خدمات الثقة/التوقيعات الموثوقة (مادة لكل حالة استخدام).
• قانون المسؤولية: المادة 5 وما يليها (مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات)، المادة 17 وما يليها (الإبلاغ عن الحوادث).
• MiCA/TFR: مواد التطبيق المركزي بما في ذلك التزامات بيانات السفر.
• PSD2: المادة 66/67 (الوصول إلى خدمات الطرف الثالث)، المادة 97 (SCA).
• اللائحة العامة لحماية البيانات: المادة 5 (المبادئ)، والمادة 6 (الأسس القانونية)، والمادة 28 (المعالجات)، والمادة 32 (الأمن)، والمادة 33/34 (الإخطار)، والمادة 44 وما يليها (عمليات النقل).

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: المبادرون بالمشروع، والمستثمرون/الداعمون، وشبكات الدفع، وبرنامج البطاقات (الخصم).
• إجراء/التحويل: العناية الواجبة، وإدراج المشاريع، وتنسيق Payment، وتعيين الرمز المميز/الأصول، وإعداد التقارير.
• التسليم/التشغيل: تشغيل المنصة، والتواصل مع المستثمرين، والمدفوعات، والإحصاءات، والامتثال/التشغيل/التشغيل المشترك.
• القيمة: تعبئة رأس المال، وتعبئة رأس المال، وإبرام الصفقات لـ Estate/Trade، والوصول إلى العلامة التجارية.
• وطني - أمثلة: DE GEG & GwG؛ AT EAVG/EEffG & FM-GwG؛ FR Code de la construction & LCB-FT؛ IT Testo Unico Edilizia & d.lgs. 231/2007؛ ES LOE & Ley 10/2010.
• الاتحاد الأوروبي: CSDDD/CSRD؛ توجيهات مكافحة غسل الأموال؛ EPBD (أداء الطاقة في المباني)؛ توجيه حقوق المستهلك؛ اللائحة العامة لحماية البيانات.

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.2 SCANDIC ESTATE (تطوير العقارات والسمسرة)

• اللائحة العامة لحماية البيانات: المواد 6 و28 و32 (الأساس القانوني/الأساس القانوني/الأمن).
• EPBD: شهادات كفاءة الطاقة/شهادات كفاءة الطاقة (المادة حسب التنفيذ الوطني).
• CSDDDD: مقالة أساسية عن تحليل المخاطر/إصلاح/إشراك أصحاب المصلحة.
• CSRD: المادة 19 أ/29 أ (تقارير الاستدامة).

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: الأراضي/الممتلكات، المطورون، السلطات، مزودو الإنشاءات/الخدمات، شركاء رأس المال.
• إجراء/التحويل: تطوير المشاريع، والتقييم، والتسويق، ومعالجة المعاملات، والحوكمة البيئية والاجتماعية والامتثال.
• التسليم/التشغيل: التسليم/ما بعد البيع، والتشغيل/إدارة الأصول، والخدمات اللوجستية والبنية التحتية للاتصالات.
• القيمة: خط أنابيب الأصول للمستثمرين / Trust، ومساحة/مواقع للعمليات (مثل الخدمات اللوجستية/الاتصالات).
• وطني - أمثلة: DE WpHG/WpDVerOV; FR Code monétaire et financier; IT TUF; ES Ley del Mercado de Valores; NL Wft; PL Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.
• الاتحاد الأوروبي: MiFID II/MiFIR؛ MAR MAR؛ لائحة نشرة الاكتتاب؛ EMIR؛ BMR؛ SFDR/Taxonomy؛ AML؛ GDPR.

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.3 SCANDIC TRADE (الأسواق: الأسهم، والعملات الأجنبية، والعملات المشفرة، والسلع، وحقوق الانبعاثات)

• تقرير التنمية المستدامة: المواد 3، 4، 6/8/9 (الإفصاح/المعلومات الشخصية/ المنتجات).
• لائحة نشرة الاكتتاب: المادة 3 وما يليها (الالتزامات/العتبات).
• MAR: المواد 7، 14، 18 (المطلعون/المحظورات/القوائم).
• MiFIR: التزامات الشفافية/إعداد التقارير (العنوان الأساسي).
• قانون MiFID II: المواد 16 و24 و25 (التنظيم/المعلومات/الملاءمة).

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي:

• المدخلات/المصدر: بيانات السوق/البورصات، وشركاء السيولة، والجهات التنظيمية/مركز اعرف عميلك/غسيل الأموال.
• إجراء/التحويل: إدارة الطلبات، وأنظمة المخاطر/هامش الربح، ووظائف المحفظة/الخزينة.
• التسليم/التشغيل: إعداد التقارير/الفواتير، وواجهات برمجة التطبيقات/المنصة، والمراقبة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والاستجابة للحوادث.
• القيمة: مكون السيولة/التحوط للمجموعة (على سبيل المثال تحوطات وقود الطيران، التحوط من العملات الأجنبية Estate الحقيقي)
• وطني - أمثلة: DE LuftVVG/LuftBO؛ AT Luftfahrtgesetz؛ FR Code de l'aviation civile؛ IT Regolamenti ENAC؛ ES Ley de Navegación Aérea.
• الاتحاد الأوروبي: لائحة EASA الأساسية 2018/1139؛ لائحة EASA الأساسية 2018/1139؛ لائحة نظام حماية الأرواح في الجو 965/2012؛ لائحة الإبلاغ عن الحوادث 376/2014؛ لائحة حقوق المسافرين جواً 261/2004؛.

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار)

4.4 SCANDIC FLY (طائرة خاصة مستأجرة ورحلات خاصة)

• اللائحة 376/2014: المادة 4 وما يليها (الإبلاغ عن الحوادث).
• اللائحة 261/2004: المادة 5-9 (التعويض/الدعم/التسديد).
• Air OPS 965/2012: أجزاء OPS/OOO/ARO/ARO (المتطلبات التشغيلية).
• لائحة EASA الأساسية 2018/1139: مواد الترخيص المركزي/الإشراف المركزي.

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: شبكة الأسطول/المشغل، والفتحات/المناولة والطواقم وشركاء السلامة/الامتثال.
• إجراء/التحويل: الوساطة، تخطيط الرحلات/المسار، المناولة/الأرض، Security، الحالات الخاصة (الإجلاء/ الشحن).
• التسليم/التشغيل: تنفيذ عقود الإيجار، وخدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والفواتير، وصفحات DSA/الامتثال، والتحكيم.
• القيمة: التنقل المتميز للعملاء/الإدارة، والتآزر مع Yachts وSecurity وTrust.
• وطني - أمثلة: DE اللوائح التنظيمية للمراكب الترفيهية/البحر؛ FR Code des transports (nautique)؛ IT Codice della nautica da diporto؛ ES norma náutica recreativa؛ NL Binnenvaartwet.
• الاتحاد الأوروبي: التوجيه الخاص بالقوارب الترفيهية 2013/53/EU؛ لائحة حقوق الركاب في البحر 1177/2010؛ لائحة الموانئ/السلامة 725/2004.

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.5 SCANDIC YACHTS (سمسرة اليخوت)

• اللائحة رقم 725/2004: سلامة السفن/المرافق المرفئية (الربط بين المعايير الدولية لأمن السفن والمرافق المرفئية).
• اللائحة 1177/2010: المادة 16 وما يليها (حقوق المسافرين عن طريق البحر).
• التوجيه 2013/53/EU: متطلبات السلامة/البيئة الأساسية (المرفقات).

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: أحواض بناء السفن/الملاك، القوائم، جمعيات التصنيف، شركات التأمين.
• إجراء/التحويل: التقييم، والتفويض، والتسويق، والعناية الواجبة، والضمان، وعمليات التحويل.
• التسليم/التشغيل: شريك في إعادة التجهيز/الخدمة، وإدارة التأجير، والطاقم، وشريك في الميناء/الخدمات اللوجستية.
• القيمة: يكمل التنقل الفاخر (Fly)، والبيع المتبادل مع Trust/ Wealth، والفعاليات/العلامات التجارية.
• وطني - أمثلة: DE BDSG/TTDSG/BSIG(NIS2)؛ FR LIL & Décrets ANSSI؛ IT Codice Privacy؛ ES LOPDGDD؛ NL UAVG؛ PL Ustawa o ochronie danych؛ RO Legea 190/2018.

• الاتحاد الأوروبي: النظام الأوروبي العام لحماية البيانات؛ والتوجيه الخاص بالخصوصية الإلكترونية؛ وNIS-2؛ وقانون Data/DGA؛ وقانون المرونة الإلكترونية؛ وeIDAS؛ وDORA (لخدمات تكنولوجيا المعلومات المالية).

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.6 SCANDIC DATA (مراكز البيانات والمنصات)

• وكالة تنظيم الاتصالات: الأمن السيبراني للمنتج/مطابقة المنتج مع معايير الجودة والسلامة الإلكترونية.
• Data Act/DGA: الوصول إلى البيانات/الإيثار - الواجبات حسب الدور.
• نيس -2: المواد 20-23 (إدارة المخاطر)، المادة 30 (الإبلاغ).
• اللائحة العامة لحماية البيانات: المواد 5 و6 و28 و32-36 و44 وما يليها (الالتزامات الأساسية).

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: البيانات التحريرية/بيانات العلامة التجارية، وبيانات العملاء (اللائحة العامة لحماية البيانات)، والقياس عن بُعد/سجلات البيانات، وموجزات الشركاء.
• إجراء/التحويل: الحوسبة/التخزين (الحواسيب المركزية من IBM، والذكاء الاصطناعي/حوسبة حاسوبية)، وتكامل البيانات، والأنطولوجيا، وSecurity.
• التسليم/التشغيل: الاستضافة/الاتصال بشبكة الاستضافة/التوصيل بشبكة الحافة/شبكة CDN، والمراقبة، وإدارة اتفاقية مستوى الخدمة/اتفاقية مستوى الخدمة المنخفض، والنسخ الاحتياطي/اتفاقية مستوى الخدمة الاحتياطية/اتفاقية مستوى الخدمة الاحتياطية/اتفاقية مستوى الخدمة الاحتياطية.
• القيمة: العمود الفقري للعمود الفقري للعمليات، والتحليلات/التنبؤ، والعمود الفقري للهوية/الامتثال.
• وطني - أمثلة: سجل المالكين المنتفعين (DE Transparency Register, FR Registre des bénéficiaires effectifs, IT Registro titolari effettivi, ES Registro de titularidades reales, NL UBO-register, PL CRBR, RO Registrul beneficiarilor reali).
• الاتحاد الأوروبي: توجيهات مكافحة غسيل الأموال؛ DAC6 (الالتزام بالإبلاغ عن الترتيبات الضريبية عبر الحدود)؛ اللائحة العامة لحماية البيانات؛ اللائحة العامة لحماية البيانات/حساب الضرائب (حسب المنتج).

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.7 SCANDIC GROUP (حماية الأصول والخلافة)

• اللائحة العامة لحماية البيانات: المادة 6/28/32 (الأساس القانوني/الأساس القانوني/الأمن).
• DAC6: خصائص/مواعيد انتهاء الترتيبات العابرة للحدود.
• AMLD: UBO/KYC/CYC/الرعاية - الرسائل الرئيسية من الدورة الخامسة/الدورة السادسة لمؤتمر AMLD.

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: العملاء/المكاتب العائلية، وبيانات الثروة/الأصول، والأطر القانونية/الضريبية.
• إجراء/التحويل: الهيكلة (Trust/FO)، والعناية الواجبة، ومراجعة المخاطر/المراجعة القانونية، وأهداف المؤسسة/المجموعة الاقتصادية.
• التسليم/التشغيل: إدارة الثقة، وإعداد التقارير/التدقيق، والتفاعل مع Pay/Trade/Estate/Yachts/Fly.
• القيمة: تأمين/توسيع نطاق الأصول، والتآزر في الاستثمار/الأصول الحقيقية/خدمات الرفاهية.
• وطني - أمثلة: DE GewO §34a/BewachV؛ FR Code de la sécurité intérieure؛ IT TULPS (sicurezza privata)؛ ES Ley 5/2014 Seguridad Privada؛ NL Wet particuliere beveiligingsorganisaties؛ PL Ustawa o o ochronie osób i mienia؛ RO Legea 333/2003.
• الاتحاد الأوروبي: NIS-2؛ والتوجيهات الصادرة عن وكالة الاستخبارات الوطنية؛ وقانون المرونة السيبرانية؛ واللائحة العامة لحماية البيانات.

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.8 SCANDIC SEC (Security: مادي ورقمي)

• اللائحة العامة لحماية البيانات: المادة 32، 35 (الأمن/معلومات حماية البيانات الشخصية).
• توجيهات وحدة خفض الانبعاثات الكربونية: الالتزامات المتعلقة بالمخاطر/المرونة (بند خاص بكل قطاع).
• المادة 20-23 (إدارة المخاطر)، المادة 30 (الإبلاغ)، المادة 32 (الإنفاذ).

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: تحليلات الأخطار/التهديدات، المواقع/الأشياء، الشخصيات المهمة/الأشخاص.
• الصنع/التحويل: المفاهيم الأمنية، والتدابير الوقائية (الكائن/الشخص/المركز)، والكشف/الاستجابة الإلكترونية.
• التسليم/التشغيل: عمليات على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، وSecurity (Fly/Yachts)، والتخطيط للأزمات/التخطيط للإجلاء.
• القيمة: مرونة سلسلة التوريد بأكملها، وحماية الأشخاص والبيانات والأصول والعلامة التجارية.
• وطني - أمثلة: لوائح DE SGB V/BDSG/BfArM؛ FR Code de la santé publique؛ IT norme SSN & Privacy sanità؛ ES Ley 41/2002 & LOPDGDD؛ NL WGBO/AVG؛ PL Ustawa o systemie informacji w ochronie zdrowia؛ RO Legea 95/2006.
• الاتحاد الأوروبي: اللائحة العامة لحماية البيانات؛ ولائحة النظام الأوروبي لحقوق الإنسان؛ ولائحة النظام الأوروبي لحقوق الإنسان؛ ولائحة حقوق المرضى 2017/745؛ والتوجيه المتعلق بحقوق المرضى 2011/24/EU.

الإطار القانوني (الاتحاد الأوروبي/الوطني - الاختيار):

4.9 SCANDIC HEALTH (الأنف والأذن والحنجرة الشمالية الغربية/الخدمات الطبية)

• تقرير التنمية الصناعية/التقرير الدولي للتنمية الصناعية: المطابقة/المراقبة - المواد/الملاحق لكل منتج.
• EHDS-VO: قابلية التشغيل البيني/قواعد الوصول (حسب المادة).
• اللائحة العامة لحماية البيانات: المواد 9، و15-22، و32-36 (البيانات الصحية/الحقوق/الأمن/الأمن/معلومات حماية البيانات الصحية).

ملاحظات المادة الاتحاد الأوروبي (مقتطفات):

• المدخلات/المصدر: العيادات/الممارسات، والأجهزة الطبية/الأدوية، وتدفقات المرضى، وأطباء الإحالة.
• إجراء/تحويل: عمليات التشخيص/العلاج (الأنف والأذن والحنجرة)، وخدمات غرفة العمليات، وإدارة المواعيد/الحالات، وعمليات الجودة والنظافة.
• التقديم/التشغيل: تتبع الرعاية/النتائج، والتطبيب عن بُعد، والفوترة، وحماية البيانات/حقوق المرضى.
• القيمة: الخدمات الصحية في الشبكة؛ الرعاية الطبية للعملاء/الموظفين.

5) خريطة العمليات (مكيفة على مستوى المجموعة على مستوى المجموعة)

• الخطة: تخطيط S&OP عبر العلامات التجارية (السعة والطلب والحملات والسيولة).
• المصدر: إدارة الموردين/الشركاء، والإعداد، والعقود، و"اعرف عميلك"/غسيل الأموال، والحقوق.
• إجراء: الخدمة/المحتوى/إنتاج المشروع، والجودة/الامتثال، والموافقات.
• التسليم: متعدد القنوات/العمليات، واتفاقية مستوى الخدمة، والخدمات اللوجستية/رحلة جوية/البحر، والحافة/شبكة الاتصال المباشر، وخدمة العملاء.
• الإرجاع/التعقيب: الشكاوى/التصحيحات/عمليات الإزالة، ما بعد العملية/المتابعة الطبية، الدروس المستفادة من الحوادث.
• التمكين: مركز البيانات، والهوية/إدارة الهوية/إدارة الأصول، وSecurity، وعلم الوجود/إدارة البيانات/إدارة البيانات والعمليات المالية، والقانونية/التنظيمية.

6) التكامل وبنية البيانات (مستوى عالٍ)

• طبقة التكامل: الأحداث/التدفق + الدُفعات؛ النسخ الصفري/التشغيل الافتراضي للجزء الواحد من الزجاج.
• الطبقة الدلالية/المنهجية: الكيانات (مشروع، أصل، أصل، رحلة، يخت، كائن، حملة، عميل، عقد، حق، حادث، تفويض، دفع، أمر) مع خط/اتفاقية مستوى الخدمة/معلومات التعريف الشخصية.
• تطبيقات برج التحكم: لوحات المتابعة، والسبب الجذري، وكتيبات التشغيل (COA)، والموافقات، وعمليات المحاكاة.
• 1TP63الأمن/الخصوصية: 1TP63الأمن/الخصوصية: صفر-Trust، كشف التهديدات، 1TP63إدارة الأسرار، التشفير في وضع السكون/في أثناء النقل.

7) الحوكمة والامتثال

• EU-DSGVO/BDSG، وتقارير الشفافية الصادرة عن إدارة أمن الدولة (DSA)، وقانون الرق الحديث، و"اعرف عميلك/غسيل الأموال في التمويل/التجارة".
• التزامات العناية الواجبة في سلاسل التوريد (تحليل المخاطر، والوقاية، وآلية تقديم الشكاوى، والإبلاغ).
• لوائح الصناعة: الطيران (الطيران)، والملاحة البحرية/اليخوت، والتنظيم العقاري والمالي، والقانون الطبي (Health).
• التوجيه الخاص بأداء الطاقة في المباني (EPBD) - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2024/1275 (إعادة الصياغة)
• العقارات والإنشاءات وكفاءة الطاقة:
• اللائحة العامة لسلامة المنتجات - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/988
• التوجيه المتعلق بحقوق المستهلك - التوجيه 2011/83/EU
• المستهلك والتجارة الإلكترونية:
• حظر منتجات العمل القسري - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/3015
• المعادن المؤججة للصراعات - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2017/821
• EUDR - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1115 (سلاسل التوريد الخالية من إزالة الغابات)
• CSDDDDD - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2024/1760 (العناية الواجبة لاستدامة الشركات)
• CSRD - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2022/2464 (تقارير استدامة الشركات)
• الاستدامة والاجتهاد في سلسلة التوريد:
• القوارب الترفيهية - التوجيه 2013/53/EU (القوارب الترفيهية)
• سلامة السفن والمرافق المرفئية - اللائحة (المفوضية الأوروبية) رقم 725/2004
• حقوق المسافرين جواً - اللائحة (المفوضية الأوروبية) رقم 261/2004
• العمليات الجوية - اللائحة التنظيمية (الاتحاد الأوروبي) رقم 965/2012 (العمليات الجوية)
• لائحة EASA الأساسية - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2018/1139
• الطيران والبحر:
• لائحة الاستخدام المزدوج - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2021/821 (مراقبة المواد ذات الاستخدام المزدوج)
• قانون الاتحاد الجمركي (UCC) - لائحة (الاتحاد الأوروبي) رقم 952/2013
• ضوابط التجارة والجمارك والصادرات
• مكافحة غسيل الأموال: التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال - التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2018/843؛ التوجيه السادس لمكافحة غسيل الأموال - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2018/1673
• تقارير الاستدامة/السوق المالية: تقرير الاستدامة/سوق الاستدامة: تقرير الاستدامة - اللائحة التنظيمية (الاتحاد الأوروبي) 2019/2088؛ التصنيف - اللائحة التنظيمية (الاتحاد الأوروبي) 2020/852
• لائحة إساءة استخدام السوق (MAR) - لائحة (الاتحاد الأوروبي) رقم 596/2014؛ لائحة نشرة الاكتتاب - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2017/1129
• MiFID II - الإرشاد 2014/65/EU و MiFIR - اللائحة التنظيمية (الاتحاد الأوروبي) رقم 600/2014
• MiCA - اللائحة التنظيمية (الاتحاد الأوروبي) 2023/1114 ولائحة تحويل الأموال - اللائحة التنظيمية (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113
• التوجيه المتعلق بالنقود الإلكترونية - التوجيه 2009/110/EC
• PSD2 - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2015/2366
• الخدمات الماليةنجن والمدفوعات والعملات المشفرة
• DORA - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2022/2554 (مع التوجيه المصاحب (الاتحاد الأوروبي) 2022/2556)
• التوجيه بشأن مرونة المرافق الحيوية (CER) - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2022/2557
• NIS-2 - التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2022/2555
• الأمن السيبراني والحرج البنى التحتية:
• قانون المرونة الإلكترونية (CRA) - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/2847
• eIDAS والهوية الرقمية الأوروبية - اللوائح التنظيمية (الاتحاد الأوروبي) رقم 910/2014 و(الاتحاد الأوروبي) 2024/1183
• قانون الأسواق الرقمية (DMA) - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2022/1925
• قانون الخدمات الرقمية (DSA) - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2022/2065
• المنصات والأسواق الرقمية:
• الفضاء الأوروبي للبيانات الصحية - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2025/327
• لائحة الذكاء الاصطناعي (قانون الذكاء الاصطناعي) - لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1689
• 1قانون Data - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/2854
• Data قانون الحوكمة - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2022/868
• توجيه الخصوصية الإلكترونية - التوجيه 2002/58/EC
• اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) - اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2016/679
• حماية البيانات والبيانات والذكاء الاصطناعي:
• الأطر القانونية ذات الصلة التي يجب أن تؤخذ في الاعتبار عادةً وفقًا لمجال عمل مجموعة LEGIER (بما في ذلك SCANDIC):

7.1 التشريعات الأوروبية ذات الصلة (مقتطفات)

8) المخاطر والمرونة (مع أمثلة على COA)

• الإنترنت/التوافر: أعطال شبكات CDN/الشبكات الطرفية/السحابة/مركز البيانات ← تجاوز الفشل التلقائي، وحدود المعدل، والتدهور السلس، والتدفئة المسبقة.
• التنظيم/الامتثال: تغييرات السياسة (DSA/ESG/ESG/KYC) → مراقبة القواعد، وعلامات الميزات، والتدريب، ومسارات التدقيق.
• فشل الموردين/الشركاء: الشبكات البديلة (المشغلين/المشغلين/المشغلين/المبادلات)، واتفاقيات مستوى الخدمة التعاقدية، وعمليات النقل في حالات الطوارئ.
• ذروة الطلب: التحجيم التلقائي، وتحديد أولويات خطوط الأنابيب الحرجة (مثل رحلات الإجلاء)، وإعادة موازنة السعة.
• الوضع الأمني: السفر/الحدث-Security، قواعد الإجلاء، الاتصالات في حالات الطوارئ.

9) المقاييس ومؤشرات الأداء الرئيسية المستهدفة (مقتطف)

• Pay/Trade: معدل التفويض، ومعدل التسوية، ومعدل الإلغاء ومعدل الإلغاء ومعدل استخدام الهامش/المعدل الافتراضي.
• Estate: الوقت اللازم للإغلاق، ومهلة التوثيق، ودرجة ESG لكل مشروع، ومعدل الشواغر.
• Flight/Yachts: الأداء في الوقت المحدد، وأحداث السلامة، وNPS، واستخدام الطائرات المستأجرة، والوقود/ثاني أكسيد الكربون في الساعة.
• Data/Media: التوافر، ووقت استجابة 95p/99p، ووقت استجابة 95p/99p، ووقت استجابة Data، ووقت استجابة الحوادث MTTR.
• Trust: الإبلاغ عن الإخلاص، ونتائج التدقيق، ورضا العملاء، والالتزام باتفاقية مستوى الخدمة.
• Security/Health: معدل الحوادث، ووقت الاستجابة، ومعدل الامتثال، ورضا المرضى.

10) النموذج التشغيلي والأدوار (RACI، الخطوط العريضة)

• عالمي: برج التحكم (24/7)، Data/علم الأنترنيت، Sec/الأمن/مكافحة الإرهاب والامتثال وإدارة الموردين والعمليات المالية.
• العلامة التجارية: المالك المسؤول (Pay/Estate/Trade/Fly/Yachts/Data/Trust/Sec/Health) مع اتفاقيات مستوى الخدمة الواضحة.
• معًا: المجلس الاستشاري للتغيير، وقائد الحوادث، ومجلس حوكمة Data، والمجلس القانوني/التنظيمي.

11) خارطة طريق التنفيذ (12 شهرًا)

من 0-90 يومًا (تأسيسي):

• جرد البيانات والحد الأدنى من التوأم الرقمي (العلامات التجارية/الأصول/التدفقات/اتفاقيات مستوى الخدمة).
• برج التحكم: لوحات التحكم/التنبيهات الأولى؛ كتب تشغيل COA للسيناريوهات الحرجة (CDN/DSA/Payment).
• توحيد إجراءات العناية الواجبة للمورّدين/مركز اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال، والتفويض/سجل العقود.

3-6 أشهر (تحجيم):

• توسيع نطاق سير عمل الحقوق/الامتثال (الوسائط/Trust/Estate)، إدارة الهوية/إدارة عمليات الوصول إلى الأصول على مستوى المجموعة.
• التنبؤ (الطلب/السعة/الإيرادات)، وتقارير اتفاقية مستوى الخدمة وأتمتة سير العمل (إدارة الحالات).
• محاكاة السيناريو (ماذا لو)، شبكات بديلة للمشغل/الفناء/التبادل.

6-12 شهراً (متقدم):

• عمليات COAs المستقلة (مثل إعادة موازنة السعة، وإعادة توجيه Payment، وتحسين المسار/المسار).
• نظام الإيرادات والعمليات المتكاملة للإدارة والتشغيل (Pay/Trade/Estate/Fly/Yachts/Trust).
• الإبلاغ المستمر من قبل لجنة التنمية المستدامة/مجموعة دعم التنمية المستدامة/مجموعة دعم التنمية المستدامة (Security).

12) نموذج البيانات „مجموعة البداية“ (موسع)

• المشروع/الصفقة (Estate/Pay/التجارة) ⇄ الأصول/العقود ⇄ الطرف (العميل، الشريك، المشغل، الفناء، الفريق الطبي)
• الرحلة ⇄ المشغل ⇄ المناولة ⇄ الطاقم ⇄ المطار/المحطة ⇄ Security Plan
• اليخت ⇄ المالك ⇄ الفناء ⇄ الفئة ⇄ التأمين ⇄ الطاقم ⇄ الميناء
• Trust التفويض ⇄ المحفظة ⇄ السياسة/المطلب ↪So_21C4T المستفيد ⇄ التقرير
• الأمر/التداول ⇄ السوق/البورصة ⇄ المركز ⇄ المخاطر ⇄ التسوية
• المحتوى/الوسائط ⇄ القناة ⇄ الحملة ⇄ الموضع ⇄ سجل الإيرادات
• الحادث ⇄ نوع/خطورة الحادث ⇄ نوع/خطورة الحادث ⇄ حالة الحادث ⇄ الجدول الزمني المرفق أ - عمليات النقل الوطنية (اختيار لكل دولة عضو)

إشعار من مجموعة LEGIER والعلامات التجارية والشركات التابعة لها: الأطر القانونية ديناميكية. تسرد هذه النظرة العامة المعايير/السلطات الأساسية النموذجية لكل بلد في مجالات الاتحاد الأوروبي الرئيسية (حماية البيانات، والمدفوعات/غسيل الأموال، والأسواق المالية، والإنترنت/معلومات الأمن السيبراني، والمستهلكين).

• ألمانيا (DE)
• حماية البيانات: BDSG، TTDSG؛ الإشراف: BfDI/LfDI.
• المدفوعات/غسيل الأموال: ZAG، GwG؛ الإشراف: BaFin، وحدة الاستخبارات المالية.
• الأسواق المالية: تنفيذ WpHG/MiFID II؛ الإشراف: BaFin.
• سايبر/نظام معلومات الأمن السيبراني: فريق دعم التنفيذ الاستراتيجي؛ تنفيذ نظام معلومات الأمن القومي-2 (جارٍ/حالي).
• المستهلكون: BGB (في جملة مواد منها المادة 312 وما يليها)، UWG.
• النمسا (AT)
• حماية البيانات: DSG؛ TKG 2021؛ الإشراف: DPO.
• المدفوعات/غسيل الأموال: ZaDiG 2018؛ FM-GwG؛ الإشراف: FMA.
• الأسواق المالية: WAG 2018؛ الإشراف: FMA.
• سايبر/شعبة الاستخبارات والأمن القومي: NIS-G؛ الإشراف: BMI/BKA.
• المستهلكون: KSchG، FAGG.
• فرنسا (بالفرنسية)
• حماية البيانات: قانون المعلوماتية والحريات؛ الإشراف: CNIL.
• المدفوعات/غسيل الأموال: القانون النقدي والمالي (LCB-FT)؛ الإشراف: ACPR/AMF.
• الأسواق المالية: لوائح صندوق النقد العربي (تطبيق قانون MiFID II).
• Cyber/NIS: Code de la défense (ANSSI).
• المستهلكون: قانون الاستهلاك.
• إيطاليا (IT)
• حماية البيانات: d.lgs. 196/2003 (Codice Privacy); Supervision: Garante.
• المدفوعات/قانون مكافحة غسل الأموال: d.lgs. PSD2; d.lgs. 231/2007 (aml).
• الأسواق المالية: TUF (Testo Unico della Finanza)؛ الإشراف: CONSOB.
• Cyber/NIS: d.lgs. NIS; ACN (Agenzia per la Cybersicurezza).
• المستهلك: كود المستهلك.
• إسبانيا (ES)
• حماية البيانات: المديرية العامة لحماية البيانات؛ الإشراف: إدارة حماية البيانات.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: القانون التنظيمي رقم 19/2018 (PSD2)، القانون رقم 10/2010 (مكافحة غسل الأموال).
• الأسواق المالية: LMV؛ الإشراف: CNMV.
• Cyber/NIS: Esquema Nacional de Seguridad/NIS.
• المستهلك: TRLGDCU.
• هولندا (NL)
• حماية البيانات: UAVG؛ الإشراف: AP.
• المدفوعات/غسيل الأموال: Wft؛ Wwft؛ الإشراف: DNB/AFM.
• الأسواق المالية: تنفيذ Wft/MiFID II؛ سوق الصرف الآلي المالي.
• Cyber/NIS: Wet beveiligiging netwerk- en informatiesystemen.
• المستهلك: BW (القانون المدني الألماني).
• بلجيكا (BE)
• حماية البيانات: Loi vie privée/AVG-Wet؛ الإشراف: APD/GBA.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (تنفيذ قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب).
• الأسواق المالية: لوائح هيئة الأسواق المالية (تطبيق قانون الإشراف على أدوات الأسواق المالية (MiFID II)).
• Cyber/NIS: Loi NIS.
• المستهلكون: مدونة القانون الاقتصادي.
• بولندا (PL)
• حماية البيانات: Ustawa o ochronie danych danych osobowych؛ الإشراف: UODO.
• المدفوعات/غسيل الأموال: Ustawa o usługach płatniczych؛ Ustawa AML 2018.
• الأسواق المالية: Ustawa o obrocie؛ الإشراف: KNF.
• سايبر/شعبة الاستخبارات والأمن القومي: أوستاوا أو KSC (NIS).
• المستهلكون: Kodeks cywilny & ustawy konsumenckie.
• رومانيا (RO)
• حماية البيانات: Legea 190/2018؛ الإشراف: الوكالة الوطنية لحماية البيانات الشخصية.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: ليجيا 209/2019 (PSD2)؛ ليجيا 129/2019 (مكافحة غسل الأموال).
• الأسواق المالية: قانون أسواق رأس المال؛ الإشراف: ASF.
• Cyber/NIS: lege NIS؛ CERT-ROT-RO/Directoratul Naţional de Securitate Cibernetică.
• المستهلك: OUG 34/2014.
• السويد (SE)
• حماية البيانات: Dataskyddslagen؛ الإشراف: IMY.
• المدفوعات/رخصة صرف العملات الأجنبية: Betaltjänstlagen؛ Penningtvättslagen.
• الأسواق المالية: الأسواق المالية: Värdepappersmarknadslagen؛ الإشراف: FI.
• Cyber/NIS: التأخر في الحصول على المعلومات من أجل الحصول على المعلومات.
• المستهلكون: أوبئة المستهلكين م. فل.
• الدنمارك (DK)
• حماية البيانات: Databeskyttelsesloven؛ الإشراف: Datailsynet.
• المدفوعات/غسيل الأموال: Betalingsloven؛ Hvidvaskloven.
• الأسواق المالية: Værdipapirhandhandelsloven؛ الإشراف: Finanstilsynet.
• Cyber/NIS: Lov om net- og informationssikkerhed.
• المستهلكون: Forbrugeraftalaleloven.
• أيرلندا (IE)
• حماية البيانات: قانون حماية البيانات: Data 2018؛ الإشراف: DPC.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: لوائح الاتحاد الأوروبي (Payment Services)؛ قوانين مكافحة غسل الأموال.
• الأسواق المالية: قوانين البنك المركزي/قواعد قانون الإشراف على الأسواق المالية؛ الإشراف: البنك المركزي العراقي.
• سايبر/وكالة الاستخبارات الوطنية: لوائح الاتحاد الأوروبي (NIS).
• المستهلكون: قانون حقوق المستهلك 2022.
• البرتغال (PT)
• حماية البيانات: Lei 58/2019؛ الإشراف: CNPD.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: النظام القانوني لخدمات الدفع؛ القانون رقم 83/2017 (مكافحة غسل الأموال).
• الأسواق المالية: قواعد CMVM (تطبيق قانون MiFID II).
• سايبر/شركة NIS: Lei do Ciberespaço/NIS.
• المستهلك: Lei de Defesa de Consumidor.
• الجمهورية التشيكية (CZ)
• حماية البيانات: Zákon o zpracování osobních údajů؛ الإشراف: ÚOOOOÚ.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: Zákon o platebním styku؛ مكافحة غسل الأموال.
• الأسواق المالية: ZPKT؛ الإشراف: ČNB.
• Cyber/NIS: Zákon o kybernetické bezpečnosti.
• المستهلكون: Občanský zákoník وقوانين المستهلك.
• اليونان (GR)
• حماية البيانات: القانون رقم 4624/2019؛ الإشراف: HDPA.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: تنفيذ PSD2؛ قوانين مكافحة غسل الأموال.
• الأسواق المالية: قواعد HCMC (MiFID-II).
• سايبر/نظام المعلومات الوطنية: قانون تنفيذ نظام المعلومات الوطنية.
• المستهلكون: القانون 2251/1994 (محدث).
• هنغاريا (HU)
• حماية البيانات: قانون المعلوماتية؛ الإشراف: المعهد الوطني للمعلوماتية.
• المدفوعات/مكافحة غسل الأموال: تنفيذ PSD2؛ قانون مكافحة غسل الأموال.
• الأسواق المالية: قانون سوق رأس المال؛ الإشراف: البنك المركزي المغربي.
• سايبر/نظام المعلومات الوطنية: القانون L من سنة واحدة (تنفيذ نظام المعلومات الوطنية).
• المستهلكون: القانون المدني وقوانين حماية المستهلك.
• فنلندا (FI)
• حماية البيانات: Tietosuoojalaki؛ الإشراف: Data أمين مظالم الحماية.
• المدفوعات/غسيل الأموال: Maksupalvelululaki؛ Rahanpesulaki.
• الأسواق المالية: Arvopaperimarkkinalaki؛ الإشراف: FIN-FSA.
• سايبر/شعبة الاستخبارات والأمن القومي: لاكي تيتوتورفاستا (NIS).
• المستهلك: كولوتاجانسوجالاكي.