1) Introduktion og definition

Denne præsentation beskriver en integreret forsyningskæde på tværs af brands i LEGIER Gruppen (inkl. SCANDIC Group by LEGIER) - fra input (kilder, leverandører, partnere) gennem produktion/serviceydelser til global levering og indtjening - med styring, KPI'er og et digitalt billede ("Digital Twin").

Supply chain management (SCM) koordinerer strategisk og operationelt aktiviteter langs forsyningskæden og integrerer indkøb/sourcing, konvertering/produktion og logistik/distribution. Målet er at opnå en systemdækkende forøgelse af effektiviteten (kundefordele) og effektiviteten på tværs af virksomhedsgrænser.

2) Oversigt: LEGIER & SCANDIC Group af LEGIER

  • LEGIER MEDIENGRUPPE: globalt mediekonglomerat med egne dagblade og højtydende infrastruktur (datacenter i Manama, Bahrain).
  • SCANDIC Group by LEGIER: tilknyttede mærker inden for betalinger/crowdfunding, fast ejendom, handel/finans, privatflyvning, yachting, datacenter, tillid/beskyttelse af aktiver, sikkerhed og sundhed.

Økosystemet muliggør værdistrømme på tværs af brands (f.eks. kapital → deal flow → behandling → drift → service → indtægtsgenerering) og fælles platforme (identitet, compliance, data, sikkerhed, drift).

3) Digital tvilling + kontroltårn

  • Digital tvilling: semantisk forbundet billede af alle aktiver, knudepunkter, flows og SLA'er - på tværs af brands og regioner.
  • Forsyningskædens kontroltårn: synlighed og kontrol i realtid (efterspørgsel/trafik, ordre-/indholdsgennemstrømning, kapacitet, risici, overholdelse, indtægter), herunder forslag til modforanstaltninger (COA).
  • Prognoser og scenarier: Prognoser (belastning, efterspørgsel, salg, abonnement/udbytte), hvad-nu-hvis-simuleringer (udfald, spidsbelastninger, politiske ændringer) og automatiserede COA'er.

4) End-to-end-værdistrøm pr. brand (kort profil og forsyningskæderolle)

  • National - eksempler: DE ZAG & GwG; AT ZaDiG 2018 & FM-GwG; FR Code monétaire et financier & LCB-FT; IT d.lgs. PSD2/AML; ES RDL 19/2018 & Ley 10/2010; NL Wft & Wwft; PL Ustawa o usługach płatniczych & AML; RO Legea 209/2019 & 129/2019.
  • EU: PSD2; E-pengedirektivet; MiCA & Transfer of Funds Reg.; DORA; AML-direktiver (5./6.); GDPR; eIDAS; Data Act; DSA/DMA.

Rjuridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.1 SCANDIC PAY (crowdfunding, finansiering, digitale aktiver)

  • eIDAS: Tillidstjenester/signaturer (artikel pr. use case).
  • DORA: § 5 ff. (IKT-risiko), § 17 ff. (indberetning af hændelser).
  • MiCA/TFR: centrale ansøgningsartikler inkl. rejsedataforpligtelser.
  • PSD2: Art. 66/67 (adgang til tredjeparts tjenester), Art. 97 (SCA).
  • GDPR: Art. 5 (principper), Art. 6 (retsgrundlag), Art. 28 (databehandlere), Art. 32 (sikkerhed), Art. 33/34 (underretning), Art. 44 ff. (overførsler).

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: Projektinitiativtagere, investorer/bagmænd, betalingsnetværk, kortprogram (debit).
  • Make/Convert: Due diligence, projektliste, betalingsorkestrering, token/asset-kortlægning, rapportering.
  • Levering/drift: Platformsdrift, investorkommunikation, udbetalinger, statistik, compliance/DSGVO.
  • Værdi: mobilisering af kapital, indkøb af ejendom/handel, brand reach.
  • Nationale - eksempler: DE GEG & GwG; AT EAVG/EEffG & FM-GwG; FR Code de la construction & LCB-FT; IT Testo Unico Edilizia & d.lgs. 231/2007; ES LOE & Ley 10/2010.
  • EU: CSDD/CSRD; AML-direktiver; EPBD (bygningers energimæssige ydeevne); direktiv om forbrugerrettigheder; GDPR.

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.2 SCANDIC ESTATE (ejendomsudvikling og mæglervirksomhed)

  • GDPR: Art. 6, 28, 32 (retsgrundlag/AVV/sikkerhed).
  • EPBD: Energieffektivitet/EP-certifikater (artikel pr. national implementering).
  • CSDDD: Kerneartikel om risikoanalyse/udbedring/inddragelse af interessenter.
  • CSRD: Art. 19a/29a (bæredygtighedsrapporter).

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: Jord/ejendomme, bygherrer, myndigheder, bygge- og servicevirksomheder, kapitalpartnere.
  • Make/Convert: projektudvikling, værdiansættelse, markedsføring, transaktionsbehandling, ESG/compliance.
  • Levering/drift: overdragelse/eftersalg, drift/aktivitetsstyring, logistik og kommunikationsinfrastruktur.
  • Værdi: Asset pipeline for investorer/trust, plads/lokationer til drift (f.eks. logistik/kommunikation).
  • National - Eksempler: DE WpHG/WpDVerOV; FR Code monétaire et financier; IT TUF; ES Ley del Mercado de Valores; NL Wft; PL Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.
  • EU: MiFID II/MiFIR; MAR; Prospektforordningen; EMIR; BMR; SFDR/Taxonomy; AML; GDPR.

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.3 SKANDALEHANDEL (markeder: aktier, valuta, krypto, råvarer, emissionsrettigheder)

  • SFDR: Art. 3, 4, 6/8/9 (Offentliggørelse/PAI/Produkter).
  • Prospektforordningen: Art. 3 ff. (forpligtelser/tærskler).
  • MAR: Art. 7, 14, 18 (insidere/forbud/lister).
  • MiFIR: Gennemsigtighed/indberetningsforpligtelser (hovedtitel).
  • MiFID II: Art. 16, 24, 25 (organisation/information/egnethed).

Noter til artiklen EU:

  • Input/kilde: Markedsdata/børser, likviditetspartnere, lovgivning/KYC/AML.
  • Make/Convert: Ordrehåndtering, risiko/margin-systemer, portefølje/treasury-funktioner.
  • Levering/drift: rapportering/fakturering, API'er/platform, 24/7-overvågning, respons på hændelser.
  • Værdi: likviditets-/afdækningskomponent for gruppen (f.eks. afdækning af flybrændstof, valutaafdækning af fast ejendom)
  • Nationale - eksempler: DE LuftVG/LuftBO; AT Luftfahrtgesetz; FR Code de l'aviation civile; IT Regolamenti ENAC; ES Ley de Navegación Aérea.
  • EU: EASA Basic Regulation 2018/1139; Air OPS 965/2012; Occurrence Reporting 376/2014; Air Passenger Rights Regulation 261/2004; DSA (customer pages).

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse)

4.4 SCANDIC FLY (privat jet-charter og specialflyvninger)

  • Forordning 376/2014: Art. 4 ff. (indberetning af hændelser).
  • Forordning 261/2004: Art. 5-9 (kompensation/støtte/tilbagebetaling).
  • Air OPS 965/2012: Dele af OPS/ORO/ARO (operationelle krav).
  • EASA's grundforordning 2018/1139: centrale godkendelses-/tilsynsartikler.

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: Flåde-/operatørnetværk, slots/handling, mandskab, sikkerheds-/overensstemmelsespartnere.
  • Make/Convert: Mæglervirksomhed, flyvning/ruteplanlægning, handling/jord, sikkerhed, særlige tilfælde (evakuering/fragt).
  • Levering/drift: udførelse af charter, 24/7 kundeservice, fakturering, DSA/overensstemmelsessider, voldgift.
  • Værdi: Førsteklasses mobilitet for kunder/ledelse, synergier med lystbåde, sikkerhed og tillid.
  • Nationale - eksempler: DE Regler for fritidsfartøjer/søfart; FR Code des transports (nautique); IT Codice della nautica da diporto; ES norma náutica recreativa; NL Binnenvaartwet.
  • EU: Direktiv 2013/53/EU om fritidsfartøjer; Forordning 1177/2010 om passagerers rettigheder til søs; Forordning 725/2004 om havne/sikkerhed.

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.5 SCANDIC YACHTS (Yacht-mæglervirksomhed)

  • Forordning 725/2004: Sikkerhed for skibe/havnefaciliteter (ISPS-forbindelse).
  • Forordning 1177/2010: Art. 16 ff (passagerrettigheder til søs).
  • Direktiv 2013/53/EU: væsentlige sikkerheds- og miljøkrav (bilag).

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: Skibsværfter/ejere, lister, klassifikationsselskaber, forsikringsselskaber.
  • Make/Convert: Værdiansættelse, mandat, markedsføring, due diligence, escrow, overdragelsesprocesser.
  • Levering/drift: Refit/servicepartner, charter management, besætning, havne-/logistikpartner.
  • Værdi: Supplerer luksusmobilitet (Fly), krydssalg med tillid/formue, events/branding.
  • Nationale - eksempler: DE BDSG/TTDSG/BSIG(NIS2); FR LIL & Décrets ANSSI; IT Codice Privacy; ES LOPDGDD; NL UAVG; PL Ustawa o ochronie danych; RO Legea 190/2018.
  • EU: GDPR; ePrivacy-direktivet; NIS-2; Data Act/DGA; Cyber Resilience Act; eIDAS; DORA (for finansielle IT-tjenester).

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.6 SCANDIC DATA (datacentre og platforme)

  • CRA: Produktets cybersikkerhed/CE-overensstemmelse.
  • Data Act/DGA: Dataadgang/altruisme - pligter pr. rolle.
  • NIS-2: Art. 20-23 (risikostyring), Art. 30 (rapportering).
  • GDPR: Art. 5, 6, 28, 32-36, 44 ff (centrale forpligtelser).

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: redaktionelle data/branddata, kundedata (GDPR), telemetri/logs, partnerfeeds.
  • Make/Convert: Compute/Storage (IBM mainframes, AI/HPC), dataintegration, ontologi, sikkerhed.
  • Levering/drift: Hosting/Edge/CDN-forbindelse, observerbarhed, SLO/SLA-styring, backup/BCP/DR.
  • Værdi: Backbone til drift, analyse/prognose, identity/compliance backbone.
  • National - Eksempler: Register over reelle ejere (DE Transparency Register, FR Registre des bénéficiaires effectifs, IT Registro titolari effettivi, ES Registro de titularidades reales, NL UBO-register, PL CRBR, RO Registrul beneficiarilor reali).
  • EU: AML-direktiver; DAC6 (indberetningspligt for grænseoverskridende skatteordninger); GDPR; SFDR/Taxonomy (afhængigt af produktet).

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.7 SCANDIC GROUP (beskyttelse af aktiver og arv)

  • GDPR: Art. 6/28/32 (retsgrundlag/AVV/sikkerhed).
  • DAC6: Karakteristika/frister for grænseoverskridende aftaler.
  • AMLD: UBO/KYC/Care - Nøglebudskaber fra 5.-6. AMLD.

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: Kunder/familiekontorer, data om formue/aktiver, juridiske/skattemæssige rammer.
  • Lav/konverter: strukturering (trust/FO), due diligence, risiko/juridisk gennemgang, fondens/ESG's mål.
  • Levering/drift: Trust-administration, rapportering/revision, interaktion med Pay/Trade/Estate/Yachts/Fly.
  • Værdi: Sikring/skalering af aktiver, synergier inden for investering/ejendomme/luksusydelser.
  • Nationale - eksempler: DE GewO §34a/BewachV; FR Code de la sécurité intérieure; IT TULPS (sicurezza privata); ES Ley 5/2014 Seguridad Privada; NL Wet particuliere beveiligingsorganisaties; PL Ustawa o ochronie osób i mienia; RO Legea 333/2003.
  • EU: NIS-2; CER-direktivet; Cyber Resilience Act; GDPR.

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.8 SCANDIC SEC (Sikkerhed: fysisk og digital)

  • GDPR: Art. 32, 35 (sikkerhed/DPIA).
  • CER-DIREKTIV: Risiko-/robusthedsforpligtelser (punktspecifikke pr. sektor).
  • NIS-2: Art. 20-23 (risikostyring), Art. 30 (rapportering), Art. 32 (håndhævelse).

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: Fare-/trusselsanalyser, steder/objekter, VIP'er/personer.
  • Make/Convert: sikkerhedskoncepter, beskyttelsesforanstaltninger (objekt/person/RC), cyberdetektering/respons.
  • Levering/drift: 24/7 drift, event-/rejsesikkerhed (fly/yachter), krise-/evakueringsplanlægning.
  • Værdi: Modstandsdygtighed i hele forsyningskæden, beskyttelse af mennesker, data, aktiver, brand.
  • Nationale - eksempler: DE SGB V/BDSG/BfArM-forordninger; FR Code de la santé publique; IT norme SSN & privacy sanità; ES Ley 41/2002 & LOPDGDD; NL WGBO/AVG; PL Ustawa o systemie informacji w ochronie zdrowia; RO Legea 95/2006.
  • EU: GDPR; EHDS-forordningen; MDR 2017/745; IVDR 2017/746; patientrettighedsdirektivet 2011/24/EU.

Juridiske rammer (EU/nationale - Udvælgelse):

4.9 SCANDIC HEALTH (ØNH Nordvest / Medicinsk service)

  • MDR/IVDR: Overensstemmelse/overvågning - artikler/bilag pr. produkt.
  • EHDS-VO: Interoperabilitet/adgangsregler (artikelafhængig).
  • GDPR: Art. 9, 15-22, 32-36 (sundhedsdata/rettigheder/sikkerhed/DPIA).

Noter til artiklen EU (Uddrag):

  • Input/kilde: klinikker/praksisser, medicinsk udstyr/pharma, patientflow, henvisende læger.
  • Make/Convert: diagnostik/terapi (ØNH), operationsstueydelser, aftale-/sagsstyring, kvalitets- og hygiejneprocesser.
  • Levering/drift: pleje/resultatopfølgning, telemedicin, fakturering, databeskyttelse/patientrettigheder.
  • Værdi: Sundhedsydelser i netværket; lægehjælp til kunder/medarbejdere.

5) Proceskort (SCOR-tilpasset, gruppedækkende)

  • Plan: S&OP via brands (kapacitet, efterspørgsel, kampagner, likviditet).
  • Kilde: Leverandør-/partnerstyring, onboarding, kontrakter, KYC/AML, rettigheder.
  • Make: service/indhold/projektproduktion, kvalitet/overensstemmelse, godkendelser.
  • Leverer: Multikanal/drift, SLA, logistik/fly/sø, Edge/CDN, kundeservice.
  • Return/Response: Klager/korrektioner/nedlukninger, medicinsk post-op/opfølgning, erfaringer fra hændelser.
  • Aktiver: Datacenter, identitet/IAM, sikkerhed, ontologi/MDM, FinOps, juridisk/lovgivning.

6) Integration og dataarkitektur (højt niveau)

  • Integrationslag: events/streaming + batch; nul-kopiering/virtualisering til en enkelt glasrude.
  • Semantisk lag/ontologi: enheder (projekt, aktiv, fly, yacht, objekt, kampagne, kunde, kontrakt, rettighed, hændelse, mandat, betaling, ordre) med lineage/SLA/PII.
  • Kontroltårnsapps: dashboards, root cause, playbooks (COA), godkendelser, simuleringer.
  • Sikkerhed/privatliv: Zero-Trust, Threat-Detection, Secrets-Management, Encryption at Rest/In Transit.

7) Styring og overholdelse

  • EU-DSGVO/BDSG, DSA-gennemsigtighedsrapporter, Modern Slavery Act, KYC/AML i finans/handel.
  • CSDDD/LkSG due diligence-forpligtelser i leverandørkæder (risikoanalyse, forebyggelse, klagemekanisme, rapport).
  • Regulering af industrien: Luftfart (fly), søfart/yachting, fast ejendom og finansiel regulering, medicinsk lovgivning (sundhed).
  • Direktivet om bygningers energimæssige ydeevne (EPBD) - Direktiv (EU) 2024/1275 (omarbejdning)
  • Fast ejendom, byggeri og energieffektivitet:
  • Forordning om generel produktsikkerhed - Forordning (EU) 2023/988
  • Direktiv om forbrugerrettigheder - direktiv 2011/83/EU
  • Forbruger og e-handel:
  • Forbud mod produkter fra tvangsarbejde - Forordning (EU) 2024/3015
  • Konfliktmineraler - Forordning (EU) 2017/821
  • EUDR - Forordning (EU) 2023/1115 (afskovningsfrie forsyningskæder)
  • CSDDD - Direktiv (EU) 2024/1760 (Corporate Sustainability Due Diligence)
  • CSRD - Direktiv (EU) 2022/2464 (Virksomhedsrapportering om bæredygtighed)
  • Bæredygtighed og omhu i forsyningskæden:
  • Fritidsfartøjer - Direktiv 2013/53/EU (Fritidsfartøjer)
  • Skibs- og havnefacilitetssikkerhed - Forordning (EF) nr. 725/2004
  • Flypassagerers rettigheder - forordning (EF) nr. 261/2004
  • Air OPS - Forordning (EU) nr. 965/2012 (flyveoperationer)
  • EASA's grundforordning - Forordning (EU) 2018/1139
  • Luftfart og søfart:
  • Forordning om produkter med dobbelt anvendelse - Forordning (EU) 2021/821 (kontrol med produkter med dobbelt anvendelse)
  • Unionens toldkodeks (UCC) - forordning (EU) nr. 952/2013
  • Handel, told og eksportkontrol:
  • Bekæmpelse af hvidvaskning af penge: 5. AMLD - direktiv (EU) 2018/843; 6. AMLD - direktiv (EU) 2018/1673
  • Bæredygtighedsrapportering/finansielt marked: SFDR - Forordning (EU) 2019/2088; Taksonomi - Forordning (EU) 2020/852
  • Markedsmisbrugsforordningen (MAR) - Forordning (EU) nr. 596/2014; Prospektforordningen - Forordning (EU) 2017/1129
  • MiFID II - Direktiv 2014/65/EU & MiFIR - Forordning (EU) nr. 600/2014
  • MiCA - Forordning (EU) 2023/1114 & Forordning om overførsel af midler - Forordning (EU) 2023/1113
  • Direktivet om e-penge - direktiv 2009/110/EF
  • PSD2 - Direktiv (EU) 2015/2366
  • Finansielle tjenesterngen, betalinger & krypto:
  • DORA - Forordning (EU) 2022/2554 (med tilhørende direktiv (EU) 2022/2556)
  • Direktiv om kritiske faciliteters modstandsdygtighed (CER) - Direktiv (EU) 2022/2557
  • NIS-2 - Direktiv (EU) 2022/2555
  • Cybersikkerhed og kritisk Infrastrukturer:
  • Lov om cyberrobusthed (CRA) - Forordning (EU) 2024/2847
  • eIDAS og europæisk digital identitet - forordning (EU) nr. 910/2014 og (EU) 2024/1183
  • Lov om digitale markeder (DMA) - Forordning (EU) 2022/1925
  • Lov om digitale tjenester (DSA) - Forordning (EU) 2022/2065
  • Digitale platforme og markeder:
  • Det europæiske sundhedsdataområde - forordning (EU) 2025/327
  • AI-forordning (lov om kunstig intelligens) - Forordning (EU) 2024/1689
  • Datalov - Forordning (EU) 2023/2854
  • Lov om datastyring - Forordning (EU) 2022/868
  • E-databeskyttelsesdirektivet - direktiv 2002/58/EF
  • Generel forordning om databeskyttelse (GDPR) - Forordning (EU) 2016/679
  • Databeskyttelse, data & AI:
  • Relevante juridiske rammer, som typisk skal tages i betragtning afhængigt af LEGIER Gruppens forretningsområde (inkl. SCANDIC):

7.1 Relevant europæisk lovgivning (uddrag)

8) Risici og modstandsdygtighed (med COA-eksempler)

  • Cyber/tilgængelighed: CDN/edge/cloud/datacenterfejl → automatisk failover, hastighedsgrænser, graciøs nedbrydning, forvarmning.
  • Lovgivning/overholdelse: politikændringer (DSA/ESG/KYC) → regelovervågning, funktionsflag, uddannelse, revisionsspor.
  • Leverandør-/partnersvigt: alternative netværk (operatører/værfter/udvekslinger), kontraktmæssige SLA'er, nødramper.
  • Spidsbelastninger i efterspørgslen: Automatisk skalering, prioritering af kritiske pipelines (f.eks. evakueringsfly), rebalancering af kapacitet.
  • Sikkerhedssituation: sikkerhed i forbindelse med rejser/arrangementer, evakueringsplaner, nødkommunikation.

9) Metrikker og mål for KPI'er (uddrag)

  • Pay/Trade: autorisationsgrad, afviklings-TTR, annulleringsgrad, VaR/marginudnyttelse.
  • Ejendom: Afslutningstid, notariseringstid, ESG-score pr. projekt, tomgangsprocent.
  • Fly/Yachts: Præstation til tiden, sikkerhedshændelser, NPS, charterudnyttelse, brændstof/CO2 pr. time.
  • Data/medier: Tilgængelighed, 95p/99p latenstid, Core Web Vitals, Data Freshness, Incident MTTR.
  • Tillid: rapporteringstroskab, revisionsresultater, kundetilfredshed, overholdelse af SLA.
  • Sikkerhed/sundhed: Hændelsesfrekvens, responstid, overholdelsesgrad, patienttilfredshed.

10) Driftsmodel og roller (RACI, skitseret)

  • Global: Kontroltårn (24/7), Data/Ontologi, Sikkerhed/CERT, Compliance, Leverandørstyring, FinOps.
  • Brand: Ansvarlige ejere (Pay/Estate/Trade/Fly/Yachts/Data/Trust/Sec/Health) med klare SLA'er.
  • Sammen: Change Advisory Board, Incident Commander, Data Governance Board, Legal/Regulatory Council.

11) Køreplan for implementering (12 måneder)

0-90 dage (grundlæggende):

  • Dataopgørelse og minimal digital tvilling (brands/aktiver/flows/SLA'er).
  • Kontroltårn: første dashboards/advarsler; COA-playbooks til kritiske scenarier (CDN/DSA/betaling).
  • Standardiser leverandør/KYC/AML due diligence, mandat/kontraktregister.

3-6 måneder (skalering):

  • Udvidelse til arbejdsgange for rettigheder/overensstemmelse (medier/tillid/tilstand), IdM/IAM for hele gruppen.
  • Prognoser (efterspørgsel/kapacitet/indtægter), SLA-rapporter, automatisering af arbejdsgange (sagsbehandling).
  • Scenariesimulator (What-if), alternative netværk for operatør/værft/udveksling.

6-12 måneder (avanceret):

  • Autonome COA'er (f.eks. rebalancering af kapacitet, omdirigering af betaling, optimering af rute/slot).
  • Integreret Revenue & Ops S&OP (Pay/Trade/Estate/Fly/Yachts/Trust).
  • Kontinuerlig CSDDD/LkSG-rapportering, tredjepartsrevisioner, red teaming (sikkerhed).

12) Datamodel "startsæt" (udvidet)

  • Projekt/handel (ejendom/betaling/handel) ⇄ aktiv/kontrakt ⇄ part (kunde, partner, operatør, værft, medicinsk team)
  • Flyvning ⇄ Operatør ⇄ Handling ⇄ Besætning ⇄ Lufthavn/Slot ⇄ Sikkerhedsplan
  • Yacht ⇄ Ejer ⇄ Værft ⇄ Klasse ⇄ Forsikring ⇄ Besætning ⇄ Havn
  • Trustmandat ⇄ Portefølje ⇄ Politik/klausul ⇄ Modtager ⇄ Rapport
  • Ordre/Handel ⇄ Marked/Børs ⇄ Position ⇄ Risiko ⇄ Afvikling
  • Indhold/medie ⇄ kanal ⇄ kampagne ⇄ placering ⇄ indtægtsregistrering
  • Hændelse ⇄ Type/alvorlighed ⇄ COA ⇄ Status ⇄ TidslinjeBilag A - Nationale gennemførelsesforanstaltninger (udvælgelse pr. medlemsstat)

Meddelelse fra LEGIER Gruppen og dens tilknyttede mærker og virksomheder: Juridiske rammer er dynamiske. Denne oversigt viser typiske primære standarder/myndigheder pr. land for centrale EU-områder (databeskyttelse, betalinger/AML, finansielle markeder, cyber/NIS, forbrugere).

  • Tyskland (DE)
  • Databeskyttelse: BDSG, TTDSG; Tilsyn: BfDI/LfDI.
  • Betalinger/AML: ZAG, GwG; Tilsyn: BaFin, FIU.
  • Finansielle markeder: WpHG/MiFID II-implementering; tilsyn: BaFin.
  • Cyber/NIS: BSIG; implementering af NIS-2 (igangværende/aktuel).
  • Forbrugere: BGB (bl.a. §§ 312 ff.), UWG.
  • Østrig (AT)
  • Databeskyttelse: DSG; TKG 2021; Tilsyn: DPO.
  • Betalinger/AML: ZaDiG 2018; FM-GwG; Tilsyn: FMA.
  • Finansielle markeder: WAG 2018; Tilsyn: FMA.
  • Cyber/NIS: NIS-G; Tilsyn: BMI/BKA.
  • Forbrugere: KSchG, FAGG.
  • Frankrig (FR)
  • Databeskyttelse: Loi Informatique et Libertés; Tilsyn: CNIL.
  • Betalinger/AML: Code monétaire et financier (LCB-FT); Tilsyn: ACPR/AMF.
  • Finansielle markeder: AMF-regler (implementering af MiFID II).
  • Cyber/NIS: Code de la défense (ANSSI).
  • Forbrugere: Code de la consommation.
  • Italien (IT)
  • Databeskyttelse: d.lgs. 196/2003 (Codice Privacy); Tilsyn: Garante.
  • Betalinger/AML: d.lgs. PSD2; d.lgs. 231/2007 (AML).
  • Finansielle markeder: TUF (Testo Unico della Finanza); tilsyn: CONSOB.
  • Cyber/NIS: d.lgs. NIS; ACN (Agenzia per la Cybersicurezza).
  • Forbruger: Codice del Consumo.
  • Spanien (ES)
  • Databeskyttelse: LOPDGDD; Tilsyn: AEPD.
  • Betalinger/AML: RDL 19/2018 (PSD2), Ley 10/2010 (AML).
  • Finansielle markeder: LMV; Tilsyn: CNMV.
  • Cyber/NIS: Esquema Nacional de Seguridad/NIS.
  • Forbruger: TRLGDCU.
  • Holland (NL)
  • Databeskyttelse: UAVG; Tilsyn: AP.
  • Betalinger/AML: Wft; Wwft; Tilsyn: DNB/AFM.
  • Finansielle markeder: Wft/MiFID II-implementering; AFM.
  • Cyber/NIS: Wet beveiliging netwerk- en informatiesystemen.
  • Forbruger: BW (den tyske borgerlige lovbog).
  • Belgien (BE)
  • Databeskyttelse: Loi vie privée/AVG-Wet; Tilsyn: APD/GBA.
  • Betalinger/AML: Loi anti-blanchiment (implementering af AMLD).
  • Finansielle markeder: FSMA-regler (implementering af MiFID II).
  • Cyber/NIS: Lov om NIS.
  • Forbrugere: Code de droit économique.
  • Polen (PL)
  • Databeskyttelse: Ustawa o ochronie danych osobowych; Tilsyn: UODO.
  • Betalinger/AML: Ustawa o usługach płatniczych; Ustawa AML 2018.
  • Finansielle markeder: Ustawa o obrocie; Tilsyn: KNF.
  • Cyber/NIS: Ustawa o KSC (NIS).
  • Forbrugere: Kodeks cywilny & ustawy konsumenckie.
  • Rumænien (RO)
  • Databeskyttelse: Legea 190/2018; Tilsyn: ANSPDCP.
  • Betalinger/AML: Legea 209/2019 (PSD2); Legea 129/2019 (AML).
  • Finansielle markeder: Lov om kapitalmarkeder; Tilsyn: ASF.
  • Cyber/NIS: lege NIS; CERT-RO/Directoratul Național de Securitate Cibernetică.
  • Forbruger: OUG 34/2014.
  • Sverige (SE)
  • Databeskyttelse: Dataskyddslagen; Tilsyn: IMY.
  • Betalinger/AML: Betaltjänstlagen; Penningtvättslagen.
  • Finansielle markeder: Värdepappersmarknadslagen; Tilsyn: FI.
  • Cyber/NIS: Lag om informationssäkerhet för samhällsviktiga tjänster.
  • Forbrugere: Forbrugernes plager m.fl.
  • Danmark (DK)
  • Databeskyttelse: Databeskyttelsesloven; Tilsyn: Datatilsynet.
  • Betalinger/AML: Betalingsloven; Hvidvaskloven.
  • Finansielle markeder: Værdipapirhandelsloven; Tilsyn: Finanstilsynet.
  • Cyber/NIS: Lov om net- og informationssikkerhed.
  • Forbrugere: Forbrugeraftaleloven.
  • Irland (IE)
  • Databeskyttelse: Databeskyttelsesloven 2018; Tilsyn: DPC.
  • Betalinger/AML: EU's forordninger om betalingstjenester; AML-love.
  • Finansielle markeder: Centralbanklove/MiFID-regler; tilsyn: CBI.
  • Cyber/NIS: Forordninger fra Den Europæiske Union (NIS).
  • Forbrugere: Lov om forbrugerrettigheder 2022.
  • Portugal (PT)
  • Databeskyttelse: Lei 58/2019; Tilsyn: CNPD.
  • Betalinger/AML: Regime Jurídico dos Serviços de Pagamento; Lei 83/2017 (AML).
  • Finansielle markeder: CMVM-regler (MiFID II-implementering).
  • Cyber/NIS: Lei do Ciberespaço/NIS.
  • Forbruger: Lei de Defesa do Consumidor.
  • Den Tjekkiske Republik (CZ)
  • Databeskyttelse: Zákon o zpracování osobních údajů; Tilsyn: ÚOOÚ.
  • Betalinger/AML: Zákon o platebním styku; AML zákon.
  • Finansielle markeder: ZPKT; Tilsyn: ČNB.
  • Cyber/NIS: Zákon o kybernetické bezpečnosti.
  • Forbrugere: Občanský zákoník & forbrugerlove.
  • Grækenland (GR)
  • Databeskyttelse: Lov 4624/2019; Tilsyn: HDPA.
  • Betalinger/AML: PSD2-implementering; AML-love.
  • Finansielle markeder: HCMC-regler (MiFID-II).
  • Cyber/NIS: Lov om implementering af NIS.
  • Forbrugere: Lov 2251/1994 (opdateret).
  • Ungarn (HU)
  • Databeskyttelse: Info Act; Tilsyn: NAIH.
  • Betalinger/AML: PSD2-implementering; AML-lovgivning.
  • Finansielle markeder: Kapitalmarkedsloven; Tilsyn: MNB.
  • Cyber/NIS: Lov L på et år (implementering af NIS).
  • Forbrugere: Borgerlig lov og love om forbrugerbeskyttelse.
  • Finland (FI)
  • Databeskyttelse: Tietosuojalaki; Tilsyn: Ombudsmanden for databeskyttelse.
  • Betalinger/AML: Maksupalvelulaki; Rahanpesulaki.
  • Finansielle markeder: Arvopaperimarkkinalaki; Tilsyn: FIN-FSA.
  • Cyber/NIS: Laki tietoturvasta (NIS).
  • Forbruger: Kuluttajansuojalaki.