1) Inleiding en definitie

Deze presentatie beschrijft een geïntegreerde, merkoverstijgende toeleveringsketen van de LEGIER Groep (incl. SCANDIC Group by LEGIER) - van input (bronnen, leveranciers, partners) via productie/diensten tot wereldwijde levering en te gelde maken - met governance, KPI's en een digitaal beeld ("Digital Twin").

Supply chain management (SCM) coördineert strategisch en operationeel activiteiten langs de toeleveringsketen en integreert inkoop/sourcing, conversie/productie en logistiek/distributie. Het doel is om een systeembrede toename in effectiviteit (voordeel voor de klant) en efficiëntie te bereiken over bedrijfsgrenzen heen.

2) Overzicht: LEGIER & SCANDIC Groep door LEGIER

  • LEGIER MEDIENGRUPPE: wereldwijd mediaconglomeraat met eigen dagbladen en krachtige infrastructuur (datacenter in Manama, Bahrein).
  • SCANDIC Group by LEGIER: geassocieerde merken in betalingen/crowdfunding, vastgoed, handel/financiering, privéluchtvaart, jachten, datacenters, trust/vermogensbescherming, beveiliging en gezondheid.

Het ecosysteem maakt merkoverschrijdende waardestromen (bv. kapitaal → transactiestroom → verwerking → operatie → dienst → monetisatie) en gedeelde platformen (identiteit, compliance, gegevens, beveiliging, operaties) mogelijk.

3) Digitale tweeling + verkeerstoren

  • Digital twin: semantisch gekoppeld beeld van alle middelen, knooppunten, stromen en SLA's - over merken en regio's heen.
  • Supply chain control tower: real-time zichtbaarheid en controle (vraag/verkeer, order/inhoud doorvoer, capaciteit, risico's, naleving, inkomsten) inclusief voorgestelde tegenmaatregelen (COA).
  • Prognoses en scenario's: Prognoses (belasting, vraag, verkoop, abonnement/opbrengst), what-if simulaties (uitval, pieken, beleidswijzigingen) en geautomatiseerde COA's.

4) End-to-end waardestroom per merk (kort profiel & supply chain rol)

  • Nationaal - voorbeelden: DE ZAG & GwG; AT ZaDiG 2018 & FM-GwG; FR Code monétaire et financier & LCB-FT; IT d.lgs. PSD2/AML; ES RDL 19/2018 & Ley 10/2010; NL Wft & Wwft; PL Ustawa o usługach płatniczych & AML; RO Legea 209/2019 & 129/2019.
  • EU: PSD2; Richtlijn E-Money; MiCA & Transfer of Funds Reg.; DORA; AML-richtlijnen (5e/6e); GDPR; eIDAS; Gegevenswet; DSA/DMA.

Rwettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.1 SCANDIC PAY (crowdfunding, financiën, digitale activa)

  • eIDAS: Vertrouwensdiensten/handtekeningen (artikel per use case).
  • DORA: art. 5 e.v. (ICT-risico), art. 17 e.v. (melding van incidenten).
  • MiCA/TFR: centrale toepassing artikelen incl. verplichtingen reisgegevens.
  • PSD2: art. 66/67 (toegang tot diensten van derden), art. 97 (SCA).
  • GDPR: Art. 5 (Beginselen), Art. 6 (Rechtsgrondslagen), Art. 28 (Verwerkers), Art. 32 (Beveiliging), Art. 33/34 (Kennisgeving), Art. 44 e.v. (Doorgiften).

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Input/bron: Projectinitiatiefnemers, investeerders/backers, betalingsnetwerken, kaartprogramma (debet).
  • Make/Convert: Due diligence, projectlijst, betalingsorkestratie, token/asset mapping, rapportage.
  • Leveren/uitvoeren: platformwerking, communicatie met beleggers, uitbetalingen, statistieken, compliance/DSGVO.
  • Waarde: mobilisatie van kapitaal, dealsourcing voor onroerend goed/handel, merkbereik.
  • Nationaal - voorbeelden: DE GEG & GwG; AT EAVG/EEffG & FM-GwG; FR Code de la construction & LCB-FT; IT Testo Unico Edilizia & d.lgs. 231/2007; ES LOE & Ley 10/2010.
  • EU: CSDD/CSRD; AML-richtlijnen; EPBD (energieprestaties van gebouwen); Richtlijn Consumentenrechten; GDPR.

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.2 SCANDIC ESTATE (vastgoedontwikkeling en -makelaardij)

  • GDPR: Art. 6, 28, 32 (rechtsgrondslag/AVV/veiligheid).
  • EPBD: Energie-efficiëntie/EP-certificaten (artikel per nationale implementatie).
  • CSDD: Kernartikel over risicoanalyse/sanering/betrokkenheid van belanghebbenden.
  • CSRD: art. 19a/29a (duurzaamheidsverslagen).

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Input/Bron: Grond/vastgoed, ontwikkelaars, overheden, bouw/dienstverleners, kapitaalpartners.
  • Make/Convert: projectontwikkeling, waardering, marketing, transactieverwerking, ESG/compliance.
  • Leveren/exploiteren: overdracht/naverkoop, exploitatie/assetbeheer, logistiek en communicatie-infrastructuur.
  • Waarde: activapijplijn voor investeerders/trust, ruimte/locaties voor operaties (bijv. logistiek/communicatie).
  • Nationaal - Voorbeelden: DE WpHG/WpDVerOV; FR Code monétaire et financier; IT TUF; ES Ley del Mercado de Valores; NL Wft; PL Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.
  • EU: MiFID II/MiFIR; MAR; prospectusverordening; EMIR; BMR; SFDR/Taxonomy; AML; GDPR.

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.3 SCHADEHANDEL (markten: aandelen, deviezen, crypto, grondstoffen, emissierechten)

  • SFDR: Art. 3, 4, 6/8/9 (Openbaarmaking/PAI/Producten).
  • Prospectusverordening: Art. 3 e.v. (verplichtingen/drempels).
  • MAR: art. 7, 14, 18 (insiders/verboden/lijsten).
  • MiFIR: Transparantie/rapportageverplichtingen (kerntitel).
  • MiFID II: art. 16, 24, 25 (organisatie/informatie/geschiktheid).

Artikel opmerkingen EU:

  • Input/Bron: Marktgegevens/beurzen, liquiditeitspartners, regelgeving/KYC/AML.
  • Make/Convert: Orderbeheer, risico-/marginsystemen, portefeuille-/thesauriefuncties.
  • Leveren/uitvoeren: rapportage/facturering, API's/platform, 24/7 bewaking, reactie op incidenten.
  • Waarde: liquiditeits-/afdekkingscomponent voor de Groep (bijv. afdekking van vliegtuigbrandstof, FX-afdekking van onroerend goed)
  • Nationaal - voorbeelden: DE LuftVG/LuftBO; AT Luftfahrtgesetz; FR Code de l'aviation civile; IT Regolamenti ENAC; ES Ley de Navegación Aérea.
  • EU: EASA Basic Regulation 2018/1139; Air OPS 965/2012; Occurrence Reporting 376/2014; Air Passenger Rights Regulation 261/2004; DSA (klantenpagina's).

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie)

4.4 SCANDIC FLY (privé jet charter & speciale vluchten)

  • Verordening 376/2014: art. 4 e.v. (melding van incidenten).
  • Verordening 261/2004: art. 5-9 (compensatie/steun/vergoeding).
  • Air OPS 965/2012: Onderdelen OPS/ORO/ARO (operationele eisen).
  • EASA Basisverordening 2018/1139: centrale autorisatie/toezichtartikelen.

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Input/bron: Vloot/exploitantennetwerk, slots/afhandeling, bemanningen, veiligheids-/nalevingspartners.
  • Maken/omzetten: makelaardij, vlucht-/routeplanning, afhandeling/grond, beveiliging, speciale gevallen (evacuatie/vracht).
  • Leveren/uitvoeren: charteruitvoering, 24/7 klantenservice, facturering, DSA/compliance pagina's, arbitrage.
  • Waarde: eersteklas mobiliteit voor klanten/management, synergie met jachten, veiligheid en vertrouwen.
  • Nationaal - voorbeelden: DE Regeling pleziervaartuigen/zeevaartuigen; FR Code des transports (nautique); IT Codice della nautica da diporto; ES norma náutica recreativa; NL Binnenvaartwet.
  • EU: Richtlijn pleziervaartuigen 2013/53/EU; Passagiersrechten op zee Verordening 1177/2010; Haven/Veiligheidsverordening 725/2004.

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.5 SCANDIC YACHTS (Jachtmakelaardij)

  • Verordening 725/2004: Veiligheid van schepen/havenfaciliteiten (ISPS-verbinding).
  • Verordening 1177/2010: art. 16 e.v. (rechten van passagiers over zee).
  • Richtlijn 2013/53/EU: essentiële veiligheids-/milieueisen (bijlagen).

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Input/Bron: Scheepswerven/eigenaars, lijsten, classificatiebureaus, verzekeraars.
  • Make/Convert: Taxatie, mandaat, marketing, due diligence, escrow, overdrachtsprocessen.
  • Leveren/exploiteren: Refit/servicepartner, charterbeheer, bemanning, haven/logistieke partner.
  • Waarde: aanvulling op luxe mobiliteit (Fly), cross-selling met vertrouwen/vermogen, evenementen/branding.
  • Nationaal - voorbeelden: DE BDSG/TTDSG/BSIG(NIS2); FR LIL & Décrets ANSSI; IT Codice Privacy; ES LOPDGDD; NL UAVG; PL Ustawa o ochronie danych; RO Legea 190/2018.
  • EU: GDPR; ePrivacy-richtlijn; NIS-2; Data Act/DGA; Cyber Resilience Act; eIDAS; DORA (voor financiële IT-diensten).

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.6 SCANDIC DATA (datacenters & platforms)

  • CRA: Cyberveiligheid van producten/CE-conformiteit.
  • Data Act/DGA: Gegevenstoegang/altruïsme - taken per rol.
  • NIS-2: art. 20-23 (risicobeheer), art. 30 (verslaglegging).
  • GDPR: Art. 5, 6, 28, 32-36, 44 e.v. (kernverplichtingen).

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Invoer/bron: redactie-/merkgegevens, klantgegevens (GDPR), telemetrie/logs, partnerfeeds.
  • Maken/omzetten: computer/opslag (IBM mainframes, AI/HPC), data-integratie, ontologie, beveiliging.
  • Leveren/exploiteren: Hosting/Edge/CDN-verbinding, waarneembaarheid, SLO/SLA-beheer, back-up/BCP/DR.
  • Waarde: backbone voor operaties, analyses/forecasting, backbone voor identiteit/compliance.
  • Nationaal - Voorbeelden: Register van uiteindelijke begunstigden (DE Transparantieregister, FR Registre des bénéficiaires effectifs, IT Registro titolari effettivi, ES Registro de titularidades reales, NL UBO-register, PL CRBR, RO Registrul beneficiarilor reali).
  • EU: AML-richtlijnen; DAC6 (meldingsplicht voor grensoverschrijdende belastingafspraken); GDPR; SFDR/Taxonomy (afhankelijk van het product).

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.7 SCANDIC GROUP (vermogensbescherming en opvolging)

  • GDPR: Art. 6/28/32 (rechtsgrondslag/AVV/veiligheid).
  • DAC6: Kenmerken/termijnen van grensoverschrijdende regelingen.
  • AMLD: UBO/KYC/Care - Kernboodschappen van de 5e/6e AMLD.

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Input/Bron: Klanten/Familiekantoren, gegevens over vermogen/activa, wettelijke/fiscale kaders.
  • Maken/omzetten: structurering (trust/FO), due diligence, risico/juridisch onderzoek, stichting/ESG-doelstellingen.
  • Leveren/uitvoeren: trustadministratie, rapportage/audit, interactie met Pay/Trade/Estate/Yachts/Fly.
  • Waarde: activa veiligstellen/uitbreiden, synergieën in beleggingen/vastgoed/luxe diensten.
  • Nationaal - voorbeelden: DE GewO §34a/BewachV; FR Code de la sécurité intérieure; IT TULPS (sicurezza privata); ES Ley 5/2014 Seguridad Privada; NL Wet particuliere beveiligingsorganisaties; PL Ustawa ochronie osób i mienia; RO Legea 333/2003.
  • EU: NIS-2; CER-richtlijn; Cyber Resilience Act; GDPR.

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.8 SCANDIC SEC (Beveiliging: fysiek & digitaal)

  • GDPR: Art. 32, 35 (beveiliging/DPIA).
  • CER-RICHTLIJN: Risico-/weerstandsverplichtingen (puntspecifiek per sector).
  • NIS-2: art. 20-23 (risicobeheer), art. 30 (verslaglegging), art. 32 (handhaving).

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Input/Bron: Gevaren-/bedreigingsanalyses, locaties/voorwerpen, VIP's/personen.
  • Maken/omzetten: beveiligingsconcepten, beschermende maatregelen (object/persoon/RC), cyberdetectie/reactie.
  • Leveren/uitvoeren: 24/7 operaties, evenementen-/reisbeveiliging (vliegen/jachten), crisis-/evacuatieplanning.
  • Waarde: veerkracht van de hele toeleveringsketen, bescherming van mensen, gegevens, activa, merk.
  • Nationaal - voorbeelden: DE SGB V/BDSG/BfArM regelgeving; FR Code de la santé publique; IT norme SSN & privacy sanità; ES Ley 41/2002 & LOPDGDD; NL WGBO/AVG; PL Ustawa o systemie informacji w ochronie zdrowia; RO Legea 95/2006.
  • EU: GDPR; EHDS-verordening; MDR 2017/745; IVDR 2017/746; Richtlijn patiëntenrechten 2011/24/EU.

Wettelijk kader (EU / nationaal -) Selectie):

4.9 SCANDIC HEALTH (KNO Noordwest / Medische diensten)

  • MDR/IVDR: Conformiteit/toezicht - artikelen/bijlagen per product.
  • EHDS-VO: Interoperabiliteit/toegangsregels (artikelafhankelijk).
  • GDPR: Art. 9, 15-22, 32-36 (gezondheidsgegevens/rechten/veiligheid/DPIA).

Artikel opmerkingen EU (Uittreksel):

  • Input/bron: klinieken/praktijken, medische hulpmiddelen/farmaceutische producten, patiëntenstromen, verwijzende artsen.
  • Maken/omzetten: diagnostiek/therapie (KNO), diensten in operatiekamers, afspraken/casemanagement, kwaliteits- en hygiëneprocessen.
  • Leveren/uitvoeren: bijhouden van zorg/resultaten, telegeneeskunde, facturering, gegevensbescherming/patiëntenrechten.
  • Waarde: Gezondheidsdiensten in het netwerk; medische zorg voor klanten/werknemers.

5) Proceskaart (aangepast aan SCOR, voor de hele groep)

  • Plan: S&OP via merken (capaciteit, vraag, campagnes, liquiditeit).
  • Bron: Beheer leveranciers/partners, onboarding, contracten, KYC/AML, rechten.
  • Merk: service/inhoud/projectproductie, kwaliteit/naleving, goedkeuringen.
  • Leveren: Multi-Channel/Operations, SLA, Logistiek/Vlucht/Over zee, Edge/CDN, Klantenservice.
  • Klachten/Correcties/Takedowns, Medische Post-Op/Follow-ups, Geleerde lessen over incidenten.
  • Enable: Datacenter, Identiteit/IAM, Beveiliging, Ontologie/MDM, FinOps, Juridisch/Regelgeving.

6) Integratie & gegevensarchitectuur (op hoog niveau)

  • Integratielaag: events/streaming + batch; zero-copy/virtualisatie voor een enkel venster.
  • Semantische laag/ontologie: entiteiten (project, asset, vlucht, jacht, object, campagne, klant, contract, recht, incident, mandaat, betaling, order) met lineage/SLA/PII.
  • Control Tower-apps: dashboards, root cause, playbooks (COA), goedkeuringen, simulaties.
  • Beveiliging/privacy: Zero-Trust, detectie van bedreigingen, beheer van geheimen, encryptie in rusttoestand/doorvoer.

7) Bestuur en naleving

  • EU-DSGVO/BDSG, DSA-transparantierapporten, Wet moderne slavernij, KYC/AML in financiën/handel.
  • CSDD/LkSG due diligence verplichtingen in toeleveringsketens (risicoanalyse, preventie, klachtenmechanisme, verslag).
  • Sectorale regelgeving: Luchtvaart (Vliegen), Zeevaart/Yachting, Vastgoed en financiële regelgeving, Medisch recht (Gezondheid).
  • Richtlijn energieprestaties van gebouwen (EPBD) - Richtlijn (EU) 2024/1275 (herschikking)
  • Vastgoed, bouw en energie-efficiëntie:
  • Algemene productveiligheidsverordening - Verordening (EU) 2023/988
  • Richtlijn consumentenrechten - Richtlijn 2011/83/EU
  • Consument & e-commerce:
  • Verbod op producten van dwangarbeid - Verordening (EU) 2024/3015
  • Conflictmineralen - Verordening (EU) 2017/821
  • EUDR - Verordening (EU) 2023/1115 (ontbossingsvrije toeleveringsketens)
  • CSDDD - Richtlijn (EU) 2024/1760 (Corporate Sustainability Due Diligence)
  • CSRD - Richtlijn (EU) 2022/2464 (maatschappelijke verslaggeving)
  • Duurzaamheid en zorg voor de toeleveringsketen:
  • Pleziervaartuigen - Richtlijn 2013/53/EU (Pleziervaartuigen)
  • Veiligheid van schepen en havenfaciliteiten - Verordening (EG) nr. 725/2004
  • Rechten van luchtreizigers - Verordening (EG) nr. 261/2004
  • Air OPS - Verordening (EU) nr. 965/2012 (Luchtvaartactiviteiten)
  • EASA-basisverordening - Verordening (EU) 2018/1139
  • Luchtvaart & Zeevaart:
  • Verordening producten voor tweeërlei gebruik - Verordening (EU) 2021/821 (controle op producten voor tweeërlei gebruik)
  • Douanewetboek van de Unie (UCC) - Verordening (EU) nr. 952/2013
  • Handel, douane en exportcontroles:
  • Antiwitwasmaatregelen: 5e antiwitwasrichtlijn - Richtlijn (EU) 2018/843; 6e antiwitwasrichtlijn - Richtlijn (EU) 2018/1673.
  • Duurzaamheidsverslaggeving/financiële markt: SFDR - Verordening (EU) 2019/2088; Taxonomie - Verordening (EU) 2020/852
  • Verordening marktmisbruik (MAR) - Verordening (EU) nr. 596/2014; Prospectusverordening - Verordening (EU) 2017/1129
  • MiFID II - Richtlijn 2014/65/EU & MiFIR - Verordening (EU) nr. 600/2014
  • MiCA - Verordening (EU) 2023/1114 & verordening inzake geldovermakingen - Verordening (EU) 2023/1113
  • Richtlijn e-geld - Richtlijn 2009/110/EG
  • PSD2 - Richtlijn (EU) 2015/2366
  • Financiële dienstenngen, betalingen & crypto:
  • DORA - Verordening (EU) 2022/2554 (met begeleidende Richtlijn (EU) 2022/2556)
  • Richtlijn inzake de veerkracht van kritieke voorzieningen (CER) - Richtlijn (EU) 2022/2557
  • NIS-2 - Richtlijn (EU) 2022/2555
  • Cyberbeveiliging en kritieke Infrastructuren:
  • Cyberweerbaarheidswet (CRA) - Verordening (EU) 2024/2847
  • eIDAS & Europese digitale identiteit - Verordeningen (EU) nr. 910/2014 en (EU) nr. 2024/1183
  • Wet digitale markten (DMA) - Verordening (EU) 2022/1925
  • Wet op de digitale diensten (DSA) - Verordening (EU) 2022/2065
  • Digitale platforms & markten:
  • Europese ruimte voor gezondheidsgegevens - Verordening (EU) 2025/327
  • AI-verordening (Wet op de kunstmatige intelligentie) - Verordening (EU) 2024/1689
  • Gegevenswet - Verordening (EU) 2023/2854
  • Wet gegevensbeheer - Verordening (EU) 2022/868
  • ePrivacy-richtlijn - Richtlijn 2002/58/EG
  • Algemene verordening gegevensbescherming (GDPR) - Verordening (EU) 2016/679
  • Gegevensbescherming, data & AI:
  • Relevante wettelijke kaders waarmee doorgaans rekening moet worden gehouden, afhankelijk van het bedrijfsonderdeel van LEGIER (incl. SCANDIC):

7.1 Relevante Europese wetgeving (uittreksel)

8) Risico's en veerkracht (met COA-voorbeelden)

  • Cyber/beschikbaarheid: CDN/edge/cloud/datacenter failures → automatische failover, snelheidslimieten, gracieuze degradatie, prewarming.
  • Regelgeving/compliance: beleidswijzigingen (DSA/ESG/KYC) → rule watch, feature flags, training, audit trails.
  • Falen van leverancier/partner: alternatieve netwerken (operators/werven/uitwisselingen), contract SLA's, noodhellingen.
  • Pieken in de vraag: Autoscaling, prioritering van kritieke pijplijnen (bijv. evacuatievluchten), herbalancering van capaciteit.
  • Veiligheidssituatie: reis-/evenementbeveiliging, draaiboeken voor evacuatie, noodcommunicatie.

9) Metriek en doel-KPI's (uittreksel)

  • Betaling/handel: autorisatiepercentage, afwikkeling TTR, annuleringspercentage, VaR/margingebruik.
  • Vastgoed: Time-to-close, notariële doorlooptijd, ESG-score per project, leegstandspercentage.
  • Vlieg/jachten: prestaties op tijd, veiligheidsgebeurtenissen, NPS, chartergebruik, brandstof/CO2 per uur.
  • Gegevens/Media: Beschikbaarheid, 95p/99p latency, Core Web Vitals, Data Freshness, Incident MTTR.
  • Vertrouwen: getrouwheid van de rapportage, auditbevindingen, klanttevredenheid, naleving van SLA's.
  • Beveiliging/Gezondheid: Incidentenpercentage, responstijd, nalevingspercentage, patiënttevredenheid.

10) Operationeel model en rollen (RACI, geschetst)

  • Wereldwijd: Control Tower (24/7), Data/Ontologie, Beveiliging/CERT, Compliance, Leveranciersbeheer, FinOps.
  • Merk: Verantwoordelijke eigenaren (Pay/Estate/Trade/Fly/Yachts/Data/Trust/Sec/Health) met duidelijke SLA's.
  • Samen: Change Advisory Board, Incident Commander, Data Governance Board, Legal/Regulatory Council.

11) Stappenplan voor implementatie (12 maanden)

0-90 dagen (Basis):

  • Gegevensinventarisatie & minimale digital twin (merken/activa/stromen/SLA's).
  • Controletoren: eerste dashboards/waarschuwingen; COA-playbooks voor kritieke scenario's (CDN/DSA/betaling).
  • Leveranciers/KYC/AML due diligence, mandaat/contractregister standaardiseren.

3-6 maanden (schubben):

  • Uitbreiding naar rechten/compliance workflows (media/trust/state), groepsbrede IdM/IAM.
  • Prognoses (vraag/capaciteit/inkomsten), SLA-rapporten, workflowautomatisering (casemanagement).
  • Scenario simulator (What-if), alternatieve netwerken voor operator/ werf/change.

6-12 maanden (gevorderd):

  • Autonome COA's (bv. herbalanceren van capaciteit, omleiding van betalingen, route/slotoptimalisatie).
  • Geïntegreerde Inkomsten & Ops S&OP (salaris/handel/staat/vliegen/jachten/trust).
  • Continue CSDD/LkSG-rapportage, audits door derden, red teaming (beveiliging).

12) Gegevensmodel "startset" (uitgebreid)

  • Project/Deal (Estate/Pay/Trade) ⇄ Activa/Contract ⇄ Partij (Klant, Partner, Operator, Werf, Medisch Team)
  • Vlucht ⇄ Operator ⇄ Afhandeling ⇄ Bemanning ⇄ Luchthaven/locatie ⇄ Beveiligingsplan
  • Jacht ⇄ Eigenaar ⇄ Werf ⇄ Klasse ⇄ Verzekering ⇄ Bemanning ⇄ Haven
  • Trustmandaat ⇄ Portefeuille ⇄ Beleid/bepaling ⇄ Begunstigde ⇄ Verslag
  • Order/handel ⇄ Markt/beurs ⇄ Positie ⇄ Risico ⇄ Afwikkeling
  • Inhoud/Media ⇄ Kanaal ⇄ Campagne ⇄ Plaatsing ⇄ InkomstenRecord
  • Incident ⇄ Type/ernst ⇄ COA ⇄ Status ⇄ TijdlijnBijlage A - Nationale omzettingen (selectie per lidstaat)

Kennisgeving van de LEGIER Groep en zijn aangesloten merken en bedrijven: Wettelijke kaders zijn dynamisch. Dit overzicht geeft een opsomming van typische primaire normen/autoriteiten per land voor centrale EU-gebieden (gegevensbescherming, betalingen/AML, financiële markten, cyber/NIS, consumenten).

  • Duitsland (DE)
  • Gegevensbescherming: BDSG, TTDSG; Toezicht: BfDI/LfDI.
  • Betalingen/AML: ZAG, GwG; Toezicht: BaFin, FIU.
  • Financiële markten: implementatie WpHG/MiFID II; toezicht: BaFin.
  • Cyber/NIS: BSIG; NIS-2-implementatie (lopend/huidig).
  • Consumenten: BGB (onder andere §§ 312 e.v.), UWG.
  • Oostenrijk (AT)
  • Gegevensbescherming: DSG; TKG 2021; Toezicht: DPO.
  • Betalingen/AML: ZaDiG 2018; FM-GwG; Toezicht: FMA.
  • Financiële markten: WAG 2018; Toezicht: FMA.
  • Cyber/NIS: NIS-G; Toezicht: BMI/BKA.
  • Verbruikers: KSchG, FAGG.
  • Frankrijk (FR)
  • Gegevensbescherming: Wet Informatica en Vrijheden; Toezicht: CNIL.
  • Betalingen/AML: Code monétaire et financier (LCB-FT); Toezicht: ACPR/AMF.
  • Financiële markten: AMF-regelgeving (MiFID II-implementatie).
  • Cyber/NIS: Code de la défense (ANSSI).
  • Consumenten: Code de la consommation.
  • Italië (IT)
  • Gegevensbescherming: d.lgs. 196/2003 (Codice Privacy); Toezicht: Garante.
  • Betalingen/AML: d.lgs. PSD2; d.lgs. 231/2007 (AML).
  • Financiële markten: TUF (Testo Unico della Finanza); toezicht: CONSOB.
  • Cyber/NIS: d.lgs. NIS; ACN (Agenzia per la Cybersicurezza).
  • Consument: Codice del Consumo.
  • Spanje (ES)
  • Gegevensbescherming: LOPDGDD; Toezicht: AEPD.
  • Betalingen/AML: RDL 19/2018 (PSD2), Ley 10/2010 (AML).
  • Financiële markten: LMV; Toezicht: CNMV.
  • Cyber/NIS: Esquema Nacional de Seguridad/NIS.
  • Consument: TRLGDCU.
  • Nederland (NL)
  • Gegevensbescherming: UAVG; Toezicht: AP.
  • Betalingen/AML: Wft; Wwft; Toezicht: DNB/AFM.
  • Financiële markten: implementatie Wft/MiFID II; AFM.
  • Cyber/NIS: Wet beveiliging netwerk- en informatiesystemen.
  • Consument: BW (Duits Burgerlijk Wetboek).
  • België (BE)
  • Gegevensbescherming: Loi vie privée/AVG-Wet; Toezicht: APD/GBA.
  • Betalingen/AML: anti-blanchimentwet (uitvoering AMLD).
  • Financiële markten: FSMA-regelgeving (MiFID II-implementatie).
  • Cyber/NIS: Wet NIS.
  • Consumenten: Wetboek van economisch recht.
  • Polen (PL)
  • Gegevensbescherming: Ustawa o ochronie danych osobowych; Toezicht: UODO.
  • Betalingen/AML: Ustawa o usługach płatniczych; Ustawa AML 2018.
  • Financiële markten: Ustawa o obrocie; Toezicht: KNF.
  • Cyber/NIS: Ustawa o KSC (NIS).
  • Consumenten: Kodeks cywilny & ustawy konsumenckie.
  • Roemenië (RO)
  • Gegevensbescherming: Legea 190/2018; Toezicht: ANSPDCP.
  • Betalingen/AML: Legea 209/2019 (PSD2); Legea 129/2019 (AML).
  • Financiële markten: Wet Kapitaalmarkten; Toezicht: ASF.
  • Cyber/NIS: lege NIS; CERT-RO/Directoratul Național de Securitate Cibernetică.
  • Consument: OUG 34/2014.
  • Zweden (SE)
  • Gegevensbescherming: Dataskyddslagen; Toezicht: IMY.
  • Betalingen/AML: Betaltjänstlagen; Penningtvättslagen.
  • Financiële markten: Värdepappersmarknadslagen; Toezicht: FI.
  • Cyber/NIS: Lag om informationssäkerhet för samhällsviktiga tjänster.
  • Consumenten: consumentenplaag m.fl.
  • Denemarken (DK)
  • Gegevensbescherming: Databeskyttelsesloven; Toezicht: Datatilsynet.
  • Betalingen/AML: Betalingsloven; Hvidvaskloven.
  • Financiële markten: Værdipapirhandelsloven; Toezicht: Finanstilsynet.
  • Cyber/NIS: Lov om net- og informationssikkerhed.
  • Consumenten: Forbrugeraftaleloven.
  • Ierland (IE)
  • Gegevensbescherming: Wet bescherming persoonsgegevens 2018; Toezicht: DPC.
  • Betalingen/AML: Verordeningen van de Europese Unie (betalingsdiensten); AML-wetten.
  • Financiële markten: wetten van centrale banken/MiFID-regels; toezicht: CBI.
  • Cyber/NIS: Verordeningen van de Europese Unie (NIS).
  • Consumenten: Wet consumentenrechten 2022.
  • Portugal (PT)
  • Gegevensbescherming: Lei 58/2019; Toezicht: CNPD.
  • Betalingen/AML: Regime Jurídico dos Serviços de Pagamento; Lei 83/2017 (AML).
  • Financiële markten: CMVM-regels (MiFID II-implementatie).
  • Cyber/NIS: Lei do Ciberespaço/NIS.
  • Consument: Lei de Defesa do Consumidor.
  • Tsjechische Republiek (CZ)
  • Gegevensbescherming: Zákon o zpracování osobních údajů; Toezicht: ÚOOÚ.
  • Betalingen/AML: Zákon o platebním styku; AML zákon.
  • Financiële markten: ZPKT; Toezicht: ČNB.
  • Cyber/NIS: Zákon o kybernetické bezpečnosti.
  • Consumenten: Občanský zákoník & consumentenwetgeving.
  • Griekenland (GR)
  • Gegevensbescherming: Wet 4624/2019; Toezicht: HDPA.
  • Betalingen/AML: Implementatie PSD2; AML-wetgeving.
  • Financiële markten: HCMC-regels (MiFID-II).
  • Cyber/NIS: Wet inzake de implementatie van NIS.
  • Consumenten: Wet 2251/1994 (bijgewerkt).
  • Hongarije (HU)
  • Gegevensbescherming: Infowet; Toezicht: NAIH.
  • Betalingen/AML: Implementatie PSD2; AML-wetgeving.
  • Financiële markten: Wet op de kapitaalmarkt; Toezicht: MNB.
  • Cyber/NIS: Wet L van één jaar (invoering NIS).
  • Consumenten: Burgerlijk Wetboek en wetten voor consumentenbescherming.
  • Finland (FI)
  • Gegevensbescherming: Tietosuojalaki; Toezicht: Ombudsman voor gegevensbescherming.
  • Betalingen/AML: Maksupalvelulaki; Rahanpesulaki.
  • Financiële markten: Arvopaperimarkkinalaki; Toezicht: FIN-FSA.
  • Cyber/NIS: Laki tietoturvasta (NOS).
  • Consument: Kuluttajansuojalaki.