1) Introducere și definiție

Această prezentare descrie un lanț de aprovizionare integrat, cross-brand al Grupului LEGIER (inclusiv Grupul SCANDIC by LEGIER) - de la intrare (surse, furnizori, parteneri) prin producție/servicii până la livrare globală și monetizare - cu guvernanță, KPI-uri și o imagine digitală ("Digital Twin").

Managementul lanțului de aprovizionare (Supply Chain Management - SCM) coordonează strategic și operațional activitățile de-a lungul lanțului de aprovizionare și integrează aprovizionarea/achiziționarea, conversia/producția și logistica/distribuția. Scopul este de a obține o creștere a eficacității (beneficiilor pentru clienți) și a eficienței la nivelul întregului sistem, dincolo de granițele întreprinderii.

2) Prezentare generală: Grupul LEGIER & SCANDIC de LEGIER

  • LEGIER MEDIENGRUPPE: conglomerat media global cu propriile sale cotidiene și infrastructură de înaltă performanță (centru de date în Manama, Bahrain).
  • SCANDIC Group by LEGIER: mărci asociate în domeniul plăților/rowdfunding, imobiliar, comerț/finanțe, aviație privată, yachting, centre de date, încredere/protecție a activelor, securitate și sănătate.

Ecosistemul permite fluxuri de valori între mărci (de exemplu, capital → flux de tranzacții → procesare → operare → serviciu → monetizare) și platforme comune (identitate, conformitate, date, securitate, operațiuni).

3) Digital Twin + Turn de control

  • Geamăn digital: imagine legată semantic a tuturor activelor, nodurilor, fluxurilor și SLA-urilor - pentru toate mărcile și regiunile.
  • Turn de control al lanțului de aprovizionare: vizibilitate și control în timp real (cerere/trafic, flux de comenzi/contenit, capacitate, riscuri, conformitate, venituri), inclusiv contramăsuri sugerate (COA).
  • Previziuni și scenarii: Previziuni (sarcină, cerere, vânzări, abonament/randament), simulări de tip "ce-ar fi dacă" (întreruperi, vârfuri, schimbări de politică) și COA automate.

4) Fluxul de valori de la un capăt la altul pentru fiecare marcă (profil scurt și rolul lanțului de aprovizionare)

  • Național - exemple: DE ZAG & GwG; AT ZaDiG 2018 & FM-GwG; FR Code monétaire et financier & LCB-FT; IT d.lgs. PSD2/AML; ES RDL 19/2018 & Ley 10/2010; NL Wft & Wwft; PL Ustawa o usługach płatniczych & AML; RO Legea 209/2019 & 129/2019.
  • UE: PSD2; Directiva privind banii electronici; MiCA și Regulamentul privind transferul de fonduri; DORA; Directivele AML (5/6); GDPR; eIDAS; Data Act; DSA/DMA.

Rcadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.1 SCANDIC PAY (crowdfunding, finanțe, active digitale)

  • eIDAS: Servicii de încredere/semnături (articol pentru fiecare caz de utilizare).
  • DORA: art. 5 și următoarele (risc TIC), art. 17 și următoarele (raportarea incidentelor).
  • MiCA/TFR: articole din aplicația centrală, inclusiv obligațiile privind datele de călătorie.
  • PSD2: art. 66/67 (accesul la serviciile terților), art. 97 (SCA).
  • GDPR: Art. 5 (Principii), Art. 6 (Temei juridic), Art. 28 (Persoane împuternicite de operator), Art. 32 (Securitate), Art. 33/34 (Notificare), Art. 44 și următoarele (Transferuri).

Note de articol UE (Extras):

  • Input/sursă: inițiatori de proiecte, investitori/susținători, rețele de plată, program de carduri (debit).
  • Make/Convert: Due diligence, listarea proiectelor, orchestrarea plăților, maparea jetoanelor/actelor, raportare.
  • Furnizare/operare: funcționarea platformei, comunicarea cu investitorii, plăți, statistici, conformitate/DSGVO.
  • Valoare: mobilizarea de capital, găsirea de surse de aprovizionare pentru proprietăți/comerț, atingerea brandului.
  • Național - exemple: DE GEG & GwG; AT EAVG/EEffG & FM-GwG; FR Code de la construction & LCB-FT; IT Testo Unico Edilizia & d.lgs. 231/2007; ES LOE & Ley 10/2010.
  • UE: CSDD/CSRD; directivele AML; EPBD (performanța energetică a clădirilor); Directiva privind drepturile consumatorilor; GDPR.

Cadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.2 SCANDIC ESTATE (dezvoltare imobiliară și brokeraj)

  • GDPR: Art. 6, 28, 32 (temei juridic/AVV/securitate).
  • EPBD: Eficiență energetică/Certificate EP (articol în funcție de implementarea națională).
  • CSDDD: articol de bază privind analiza riscurilor/remedierea/ implicarea părților interesate.
  • CSRD: Art. 19a/29a (rapoarte de sustenabilitate).

Note de articol UE (Extras):

  • Input/sursă: parcele/proprietăți, dezvoltatori, autorități, furnizori de construcții/servicii, parteneri de capital.
  • Make/Convert: dezvoltarea de proiecte, evaluare, marketing, procesarea tranzacțiilor, ESG/conformitate.
  • Livrare/exploatare: predare/ post-vânzare, exploatare/gestionarea activelor, infrastructură logistică și de comunicații.
  • Valoare: portofoliu de active pentru investitori/fonduri, spațiu/locații pentru operațiuni (de exemplu, logistică/comunicare).
  • Național - Exemple: DE WpHG/WpDVerOV; FR Code monétaire et financier; IT TUF; ES Ley del Mercado de Valores; NL Wft; PL Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.
  • UE: MiFID II/MiFIR; MAR; Regulamentul privind prospectul; EMIR; BMR; SFDR/Taxonomie; AML; GDPR.

Cadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.3 COMERȚ SCANDIC (piețe: acțiuni, valută, cripto, mărfuri, drepturi de emisie)

  • SFDR: art. 3, 4, 6/8/9 (Divulgare/PAI/Produse).
  • Regulamentul privind prospectul: Art. 3 și următoarele (obligații/submăsuri).
  • MAR: art. 7, 14, 18 (informații privilegiate/prohibiții/liste).
  • MiFIR: Obligații de transparență/raportare (titlu principal).
  • MiFID II: art. 16, 24, 25 (organizare/informare/adecvare).

Note de articol UE:

  • Input/Sursă: date de piață/ burse, parteneri de lichiditate, reglementare/KYC/AML.
  • Make/Convert: gestionarea ordinelor, sisteme de risc/marjă, funcții de portofoliu/trezorerie.
  • Furnizare/operare: raportare/facturare, API-uri/platformă, monitorizare 24/7, răspuns la incidente.
  • Valoare: componentă de lichiditate/coperire pentru grup (de exemplu, acoperirea combustibilului pentru aviație, acoperirea cursului de schimb al bunurilor imobiliare)
  • Național - exemple: DE LuftVG/LuftBO; AT Luftfahrtgesetz; FR Code de l'aviation civile; IT Regolamenti ENAC; ES Ley de Navegación Aérea.
  • UE: Regulamentul de bază al EASA 2018/1139; Air OPS 965/2012; Raportarea evenimentelor 376/2014; Regulamentul privind drepturile pasagerilor aerieni 261/2004; DSA (pagini pentru clienți).

Cadrul juridic (UE / național - Selecție)

4.4 SCANDIC FLY (charter cu jet privat și zboruri speciale)

  • Regulamentul 376/2014: art. 4 și următoarele (raportarea incidentelor).
  • Regulamentul 261/2004: art. 5-9 (compensare/sprijin/rambursare).
  • Air OPS 965/2012: Părți OPS/ORO/ARO (cerințe operaționale).
  • Regulamentul de bază EASA 2018/1139: articole privind autorizarea/supravegherea centrală.

Note de articol UE (Extras):

  • Input/sursă: rețea de flote/operatori, sloturi/manipulare, echipaje, parteneri de siguranță/conformitate.
  • Make/Convert: Brokeraj, planificare zboruri/rute, handling/ sol, securitate, cazuri speciale (evacuare/încărcare).
  • Livrare/operare: executarea cartei, serviciu clienți 24/7, facturare, pagini DSA/conformitate, arbitraj.
  • Valoare: Mobilitate premium pentru clienți/manageri, sinergii cu iahturile, securitate și încredere.
  • Național - exemple: DE Ambarcațiuni de agrement/reglementări maritime; FR Code des transports (nautique); IT Codice della nautica da diporto; ES norma náutica recreativa; NL Binnenvaartwet.
  • UE: Directiva 2013/53/UE privind ambarcațiunile de agrement; Regulamentul 1177/2010 privind drepturile pasagerilor pe mare; Regulamentul 725/2004 privind porturile/siguranța.

Cadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.5 SCANDIC YACHTS (Yacht-Brokerage)

  • Regulamentul 725/2004: Siguranța navelor/instalațiilor portuare (conexiunea ISPS).
  • Regulamentul 1177/2010: art. 16 și următoarele (drepturile pasagerilor pe mare).
  • Directiva 2013/53/UE: cerințe esențiale de siguranță/ mediu (anexe).

Note de articol UE (Extras):

  • Input/Sursă: Șantiere navale/proprietari, listări, societăți de clasificare, asigurători.
  • Make/Convert: Evaluare, mandat, marketing, due diligence, escrow, procese de transfer.
  • Livrare/Operare: Partener de reparații/servicii, management charter, echipaj, partener portuar/logistic.
  • Valoare: Completează mobilitatea de lux (Fly), vânzările încrucișate cu încredere/bogație, evenimente/branding.
  • Național - exemple: DE BDSG/TTDSG/BSIG(NIS2); FR LIL & Décrets ANSSI; IT Codice Privacy; ES LOPDGDD; NL UAVG; PL Ustawa o ochronie danych; RO Legea 190/2018.
  • UE: GDPR; Directiva ePrivacy; NIS-2; Data Act/DGA; Cyber Resilience Act; eIDAS; DORA (pentru servicii IT financiare).

Cadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.6 SCANDIC DATA (centre de date și platforme)

  • CRA: Securitatea cibernetică a produselor/Conformitatea CE.
  • Data Act/DGA: Acces la date/altruism - atribuții pe rol.
  • NIS-2: art. 20-23 (gestionarea riscurilor), art. 30 (raportare).
  • GDPR: Art. 5, 6, 28, 32-36, 44 și următoarele (obligații principale).

Note de articol UE (Extras):

  • Intrare/sursă: date editoriale/de brand, date ale clienților (GDPR), telemetrie/logg-uri, fluxuri ale partenerilor.
  • Make/Convert: Calculatoare/Storage (IBM mainframes, AI/HPC), integrarea datelor, ontologie, securitate.
  • Furnizare/exploatare: găzduire/conexiune edge/CDN, observabilitate, gestionarea SLO/SLA, backup/BCP/DR.
  • Valoare: Coloană vertebrală pentru operațiuni, analiză/previziune, coloană vertebrală pentru identitate/conformitate.
  • Național - Exemple: Registrul beneficiarilor efectivi (DE Transparency Register, FR Registre des bénéficiaires effectifs, IT Registro titolari effettivi, ES Registro de titularidades reales, NL UBO-register, PL CRBR, RO Registrul beneficiarilor reali).
  • UE: Directivele AML; DAC6 (obligația de raportare pentru acordurile fiscale transfrontaliere); GDPR; SFDR/Taxonomy (în funcție de produs).

Cadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.7 SCANDIC GROUP (protecția activelor și succesiunea)

  • GDPR: Art. 6/28/32 (temei juridic/AVV/securitate).
  • DAC6: Caracteristici/ termene limită ale acordurilor transfrontaliere.
  • AMLD: UBO/KYC/Care - Mesaje cheie de la AMLD 5/6.

Note de articol UE (Extras):

  • Input/Sursă: Clienți/Family Offices, date privind averea/activele, cadre juridice/ fiscale.
  • Creare/conversie: structurare (trust/FO), due diligence, analiza riscurilor/juridică, obiectivele fundației/ESG.
  • Livrare/operare: administrarea trustului, raportare/audit, interacțiune cu Pay/Trade/Estate/Yachts/Fly.
  • Valoare: Garantarea/scalarea activelor, sinergii în investiții/active imobiliare/servicii de lux.
  • Național - exemple: DE GewO §34a/BewachV; FR Code de la sécurité intérieure; IT TULPS (sicurezza privata); ES Ley 5/2014 Seguridad Privada; NL Wet particuliere beveiligingsorganisaties; PL Ustawa o ochronie osób i mienia; RO Legea 333/2003.
  • UE: NIS-2; Directiva CER; Legea privind reziliența cibernetică; GDPR.

Cadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.8 SCANDIC SEC (Securitate: fizică și digitală)

  • GDPR: Art. 32, 35 (Securitate/DPIA).
  • DIRECTIVA CER: Obligații de risc/reziliență (specifice fiecărui sector).
  • NIS-2: art. 20-23 (gestionarea riscurilor), art. 30 (raportare), art. 32 (aplicare).

Note de articol UE (Extras):

  • Input/Sursă: Analize ale pericolelor/amenințărilor, locații/obiecte, VIP-uri/persoane.
  • Make/Convert: concepte de securitate, măsuri de protecție (obiect/persoană/RC), detectare/răspuns cibernetic.
  • Furnizare/operare: operațiuni 24/7, securitate pentru evenimente/călătorii (zboruri/ iahturi), planificare în caz de criză/evacuare.
  • Valoare: Reziliența întregului lanț de aprovizionare, protecția persoanelor, a datelor, a activelor, a mărcii.
  • Național - exemple: DE SGB V/BDSG/BfArM regulations; FR Code de la santé publique; IT norme SSN & privacy sanità; ES Ley 41/2002 & LOPDGDD; NL WGBO/AVG; PL Ustawa o systemie informacji w ochronie zdrowia; RO Legea 95/2006.
  • UE: GDPR; Regulamentul EHDS; MDR 2017/745; IVDR 2017/746; Directiva 2011/24/UE privind drepturile pacienților.

Cadrul juridic (UE / național - Selecție):

4.9 SCANDIC HEALTH (ORL Nord-Vest / Servicii medicale)

  • MDR/IVDR: Conformitate/monitorizare - articole/appendice pe produs.
  • EHDS-VO: Interoperabilitate/reguli de acces (în funcție de articol).
  • GDPR: Art. 9, 15-22, 32-36 (date privind sănătatea/drepturi/securitate/DPIA).

Note de articol UE (Extras):

  • Input/sursă: clinici/practici, dispozitive medicale/farmaceutice, fluxuri de pacienți, medici curanți.
  • Make/Convert: diagnosticare/terapie (ORL), servicii de sală de operație, programare/gestionarea cazurilor, procese de calitate și igienă.
  • Furnizare/Operare: urmărirea îngrijirii/rezultatelor, telemedicina, facturarea, protecția datelor/drepturilor pacienților.
  • Valoare: Servicii de sănătate în rețea; îngrijire medicală pentru clienți/angajați.

5) Harta proceselor (adaptată SCOR, la nivel de grup)

  • Plan: S&OP prin intermediul mărcilor (capacitate, cerere, campanii, lichidități).
  • Sursă: Gestionarea furnizorilor/partenerilor, onboarding, contracte, KYC/AML, drepturi.
  • Make: servicii/contenit/proiecte de producție, calitate/conformitate, aprobări.
  • Livrare: multi-canal/operațiuni, SLA, logistică/zbor/mare, Edge/CDN, serviciu clienți.
  • Retur/Răspuns: Plângeri/Corecții/Rezolvări, Post-Op/Follow-ups medicale, Lecții învățate în urma incidentelor.
  • Enable: Centrul de date, Identitate/IAM, Securitate, Ontologie/MDM, FinOps, Juridic/Regulatoriu.

6) Integrarea și arhitectura datelor (nivel înalt)

  • Strat de integrare: evenimente/streaming + lot; zero-copy/virtualizare pentru un singur geam.
  • Strat semantic/ontologie: entități (proiect, bun, zbor, iaht, obiect, campanie, client, contract, drept, incident, mandat, plată, comandă) cu lineage/SLA/PII.
  • Aplicații pentru turnul de control: tablouri de bord, cauza principală, playbooks (COA), aprobări, simulări.
  • Securitate/Privacy: încredere zero, detectarea amenințărilor, gestionarea secretelor, criptare în repaus/în tranzit.

7) Guvernanță și conformitate

  • EU-DSGVO/BDSG, rapoarte de transparență DSA, Legea privind sclavia modernă, KYC/AML în finanțe/comerț.
  • Obligațiile CSDDD/LkSG de diligență în lanțurile de aprovizionare (analiză de risc, prevenire, mecanism de reclamații, raport).
  • Reglementări sectoriale: Aviație (zbor), Maritim/Yachting, Imobiliare și reglementări financiare, Drept medical (sănătate).
  • Directiva privind performanța energetică a clădirilor (EPBD) - Directiva (UE) 2024/1275 (reformare)
  • Bunuri imobiliare, construcții și eficiență energetică:
  • Regulamentul privind siguranța generală a produselor - Regulamentul (UE) 2023/988
  • Directiva privind drepturile consumatorilor - Directiva 2011/83/UE
  • Consumatori și comerț electronic:
  • Interzicerea produselor obținute prin muncă forțată - Regulamentul (UE) 2024/3015
  • Mineralele de conflict - Regulamentul (UE) 2017/821
  • EUDR - Regulamentul (UE) 2023/1115 (lanțuri de aprovizionare fără defrișări)
  • CSDDD - Directiva (UE) 2024/1760 (Corporate Sustainability Due Diligence)
  • CSRD - Directiva (UE) 2022/2464 (raportarea privind durabilitatea întreprinderilor)
  • Sustenabilitatea și diligența lanțului de aprovizionare:
  • Ambarcațiuni de agrement - Directiva 2013/53/UE (Ambarcațiuni de agrement)
  • Siguranța navelor și a instalațiilor portuare - Regulamentul (CE) nr. 725/2004
  • Drepturile pasagerilor aerieni - Regulamentul (CE) nr. 261/2004
  • Air OPS - Regulamentul (UE) nr. 965/2012 (operațiuni aeriene)
  • Regulamentul de bază al EASA - Regulamentul (UE) 2018/1139
  • Aviație și mare:
  • Regulamentul privind produsele cu dublă utilizare - Regulamentul (UE) 2021/821 (controlul produselor cu dublă utilizare)
  • Codul vamal al Uniunii (UCC) - Regulamentul (UE) nr. 952/2013
  • Comerț, controale vamale și la export:
  • Combaterea spălării banilor: a cincea directivă AMLD - Directiva (UE) 2018/843; a șasea directivă AMLD - Directiva (UE) 2018/1673
  • Raportarea dezvoltării durabile/piața financiară: SFDR - Regulamentul (UE) 2019/2088; Taxonomie - Regulamentul (UE) 2020/852
  • Regulamentul privind abuzul de piață (MAR) - Regulamentul (UE) nr. 596/2014; Regulamentul privind prospectul - Regulamentul (UE) 2017/1129
  • MiFID II - Directiva 2014/65/UE și MiFIR - Regulamentul (UE) nr. 600/2014
  • MiCA - Regulamentul (UE) 2023/1114 și Regulamentul privind transferul de fonduri - Regulamentul (UE) 2023/1113
  • Directiva privind banii electronici - Directiva 2009/110/CE
  • PSD2 - Directiva (UE) 2015/2366
  • Servicii financiarengen, plăți și criptografie:
  • DORA - Regulamentul (UE) 2022/2554 (cu Directiva de însoțire (UE) 2022/2556)
  • Directiva privind reziliența instalațiilor critice (CER) - Directiva (UE) 2022/2557
  • NIS-2 - Directiva (UE) 2022/2555
  • Securitate cibernetică și critică Infrastructuri:
  • Legea privind reziliența cibernetică (CRA) - Regulamentul (UE) 2024/2847
  • eIDAS & Identitatea digitală europeană - Regulamentele (UE) nr. 910/2014 și (UE) 2024/1183
  • Legea privind piețele digitale (DMA) - Regulamentul (UE) 2022/1925
  • Legea serviciilor digitale (DSA) - Regulamentul (UE) 2022/2065
  • Platforme și piețe digitale:
  • Spațiul european de date privind sănătatea - Regulamentul (UE) 2025/327
  • Regulamentul AI (Legea privind inteligența artificială) - Regulamentul (UE) 2024/1689
  • Legea privind datele - Regulamentul (UE) 2023/2854
  • Legea privind guvernanța datelor - Regulamentul (UE) 2022/868
  • Directiva privind confidențialitatea în mediul electronic - Directiva 2002/58/CE
  • Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR) - Regulamentul (UE) 2016/679
  • Protecția datelor, date și inteligență artificială:
  • Cadre juridice relevante care trebuie luate în considerare în funcție de domeniul de activitate al grupului LEGIER (inclusiv SCANDIC):

7.1 Legislația europeană relevantă (extras)

8) Riscuri și reziliență (cu exemple COA)

  • Ciberdisponibilitate: defecțiuni CDN/edge/cloud/centre de date → failover automat, limite de viteză, degradare grațioasă, preîncălzire.
  • Reglementare/conformitate: modificări ale politicilor (DSA/ESG/KYC) → supraveghere a regulilor, indicatori de funcții, formare, piste de audit.
  • Eșecul furnizorului/partenerului: rețele alternative (operatori/șantiere/schimburi), contracte SLA, rampe de urgență.
  • Creșteri ale cererii: Escaladare automată, prioritizarea conductelor critice (de exemplu, zboruri de evacuare), reechilibrarea capacității.
  • Situația de securitate: securitatea călătoriilor/evenimentelor, manualele de evacuare, comunicarea în caz de urgență.

9) Metrici și KPI-uri țintă (extras)

  • Plăți/tranzacționare: rata de autorizare, TTR de decontare, rata de anulare, utilizarea VaR/marjei.
  • Estate: Timpul până la închidere, timpul necesar autentificării notariale, scorul ESG pe proiect, rata locurilor vacante.
  • Zbor/iahturi: Performanță punctuală, evenimente de siguranță, NPS, utilizare charter, combustibil/CO2 pe oră.
  • Date/Media: Disponibilitate, latență 95p/99p, Core Web Vitals, Prospețimea datelor, Incident MTTR.
  • Încredere: fidelitatea raportării, rezultatele auditului, satisfacția clienților, respectarea SLA.
  • Securitate/sănătate: rata incidentelor, timpul de răspuns, rata de conformitate, satisfacția pacienților.

10) Modelul operațional și rolurile (RACI, subliniat)

  • Global: Turn de control (24/7), Date/Ontologie, Securitate/CERT, Conformitate, Managementul furnizorilor, FinOps.
  • Marca: Proprietari responsabili (Plată/Estate/Trade/Fly/Yachts/Data/Trust/Sec/Health) cu SLA-uri clare.
  • Împreună: Consiliul consultativ pentru schimbare, Comandantul pentru incidente, Consiliul de guvernanță a datelor, Consiliul juridic/regulator.

11) Foaie de parcurs pentru implementare (12 luni)

0-90 de zile (de bază):

  • Inventarierea datelor și un geamăn digital minim (mărci/active/fluxuri/SLA-uri).
  • Turnul de control: primele tablouri de bord/alerte; playbooks COA pentru scenarii critice (CDN/DSA/plăți).
  • Standardizarea procesului de due diligence pentru furnizori/KYC/AML, mandat/registrul contractelor.

3-6 luni (scalare):

  • Extindere la fluxurile de lucru privind drepturile/conformitatea (media/încredere/stat), IdM/IAM la nivel de grup.
  • Previziuni (cerere/capacitate/venituri), rapoarte SLA, automatizarea fluxului de lucru (gestionarea cazurilor).
  • Simulator de scenarii (What-if), rețele alternative pentru operator/șantier/exchange.

6-12 luni (avansat):

  • COA autonome (de exemplu, reechilibrarea capacității, redirecționarea plăților, optimizarea rutei/lotului).
  • Integrated Revenue & Ops S&OP (Pay/Trade/Estate/Fly/Yachts/Trust).
  • Raportare continuă CSDDD/LkSG, audituri ale terților, red teaming (securitate).

12) Model de date "set de pornire" (extins)

  • Proiect/Deal (Estate/Pay/Trade) ⇄ Activ/Contract ⇄ Parte (Client, Partener, Operator, Yard, Echipa medicală)
  • Zbor ⇄ Operator ⇄ Handling ⇄ Echipaj ⇄ Aeroport/Slot ⇄ Plan de securitate
  • Yacht ⇄ Proprietar ⇄ Șantier ⇄ Clasă ⇄ Asigurare ⇄ Echipaj ⇄ Port
  • Mandatul fiduciar ⇄ Portofoliul ⇄ Politica/Clauza ⇄ Beneficiarul ⇄ Raportul
  • Ordin/tranzacție ⇄ Piață/curs ⇄ Poziție ⇄ Risc ⇄ Decontare
  • Conținut/Media ⇄ Canal ⇄ Campanie ⇄ Plasare ⇄ VenitRecord
  • Incident ⇄ Tip/Severitate ⇄ COA ⇄ Stare ⇄ CalendarAnexa A - Transpuneri naționale (selecție pe stat membru)

Notificare din partea Grupului LEGIER și a mărcilor și companiilor afiliate: Cadrele juridice sunt dinamice. Această prezentare generală enumeră principalele standarde/autorități tipice pe țară pentru domeniile centrale ale UE (protecția datelor, plăți/AML, piețe financiare, cibernetică/NIS, consumatori).

  • Germania (DE)
  • Protecția datelor: BDSG, TTDSG; Supraveghere: BfDI/LfDI.
  • Plăți/AML: ZAG, GwG; Supraveghere: BaFin, FIU.
  • Piețe financiare: implementarea WpHG/MiFID II; supraveghere: BaFin.
  • Cyber/NIS: BSIG; implementarea NIS-2 (în curs/curent).
  • Consumatori: BGB (inter alia §§ 312 ff.), UWG.
  • Austria (AT)
  • Protecția datelor: DSG; TKG 2021; Supraveghere: DPO.
  • Plăți/AML: ZaDiG 2018; FM-GwG; Supraveghere: FMA.
  • Piețe financiare: WAG 2018; Supraveghere: FMA.
  • Cyber/NIS: NIS-G; Supraveghere: BMI/BKA.
  • Consumatori: KSchG, FAGG.
  • Franța (FR)
  • Protecția datelor: Loi Informatique et Libertés; Supraveghere: CNIL.
  • Plăți/AML: Code monétaire et financier (LCB-FT); Supraveghere: ACPR/AMF.
  • Piețe financiare: reglementările AMF (implementarea MiFID II).
  • Cyber/NIS: Code de la défense (ANSSI).
  • Consumatori: Code de la consommation.
  • Italia (IT)
  • Protecția datelor: d.lgs. 196/2003 (Codice Privacy); Supraveghere: Garante.
  • Plăți/AML: d.lgs. PSD2; d.lgs. 231/2007 (AML).
  • Piețe financiare: TUF (Testo Unico della Finanza); supraveghere: CONSOB.
  • Cyber/NIS: d.lgs. NIS; ACN (Agenzia per la Cybersicurezza).
  • Consumator: Codice del Consumo.
  • Spania (ES)
  • Protecția datelor: LOPDGDD; Supraveghere: AEPD.
  • Plăți/AML: RDL 19/2018 (PSD2), Ley 10/2010 (AML).
  • Piețe financiare: LMV; Supraveghere: CNMV.
  • Cyber/NIS: Esquema Nacional de Seguridad/NIS.
  • Consumator: TRLGDCU.
  • Țările de Jos (NL)
  • Protecția datelor: UAVG; Supraveghere: AP.
  • Plăți/AML: Wft; Wwft; Supraveghere: DNB/AFM.
  • Piețe financiare: implementarea Wft/MiFID II; AFM.
  • Cyber/NIS: Dezvoltarea rețelelor și a sistemelor informatice.
  • Consumator: BW (Codul civil german).
  • Belgia (BE)
  • Protecția datelor: Loi vie privée/AVG-Wet; Supraveghere: APD/GBA.
  • Plăți/AML: Loi anti-blanchiment (implementarea AMLD).
  • Piețe financiare: reglementări FSMA (implementarea MiFID II).
  • Cyber/NIS: Legea NIS.
  • Consumatori: Code de droit économique.
  • Polonia (PL)
  • Protecția datelor: Ustawa o ochronie danych osobowych; Supraveghere: UODO.
  • Plăți/AML: Ustawa o usługach płatniczych; Ustawa AML 2018.
  • Piețe financiare: Ustawa o obrocie; Supraveghere: KNF.
  • Cyber/NIS: Ustawa o KSC (NIS).
  • Consumatori: Kodeks cywilny & ustawy konsumenckie.
  • România (RO)
  • Protecția datelor: Legea 190/2018; Supraveghere: ANSPDCP.
  • Plăți/AML: Legea 209/2019 (PSD2); Legea 129/2019 (AML).
  • Piețe financiare: Legea privind piețele de capital; Supraveghere: ASF.
  • Cyber/NIS: lege NIS; CERT-RO/Directoratul Național de Securitate Cibernetică.
  • Consumator: OUG 34/2014.
  • Suedia (SE)
  • Protecția datelor: Dataskyddslagen; Supraveghere: IMY.
  • Plăți/AML: Betaltjänstlagen; Penningtvättslagen.
  • Piețe financiare: Värdepappersmarknadslagen; Supraveghere: FI.
  • Cyber/NIS: Lag om informationssäkerhet för samhällsviktiga tjänster.
  • Consumatori: Plăgile consumatorilor m.fl.
  • Danemarca (DK)
  • Protecția datelor: Databeskyttelsesloven; Supraveghere: Datatilsynet.
  • Plăți/AML: Betalingsloven; Hvidvaskloven.
  • Piețe financiare: Værdipapirhandelsloven; Supraveghere: Finanstilsynet.
  • Cyber/NIS: Lov om net- og informationssikkerhed.
  • Consumatori: Forbrugeraftaleloven.
  • Irlanda (IE)
  • Protecția datelor: Data Protection Act 2018; Supraveghere: DPC.
  • Plăți/AML: Regulamentele Uniunii Europene (Servicii de plată); Legile AML.
  • Piețe financiare: legile băncii centrale/regulile MiFID; supraveghere: CBI.
  • Cyber/NIS: Regulamentele Uniunii Europene (NIS).
  • Consumatori: Legea privind drepturile consumatorilor 2022.
  • Portugalia (PT)
  • Protecția datelor: Lei 58/2019; Supraveghere: CNPD.
  • Plăți/AML: Regime Jurídico dos Serviços de Pagamento; Lei 83/2017 (AML).
  • Piețe financiare: normele privind CMVM (implementarea MiFID II).
  • Cyber/NIS: Lei do Ciberespaço/NIS.
  • Consumator: Lei de Defesa do Consumidor.
  • Republica Cehă (CZ)
  • Protecția datelor: Zákon o zpracování osobních údajů; Supraveghere: ÚOOÚ.
  • Plăți/AML: Zákon o platebním styku; AML zákon.
  • Piețe financiare: ZPKT; Supraveghere: ČNB.
  • Cyber/NIS: Zákon o kybernetické bezpečnosti.
  • Consumatori: Občanský zákoník & legislația privind protecția consumatorilor.
  • Grecia (GR)
  • Protecția datelor: Legea 4624/2019; Supraveghere: HDPA.
  • Plăți/AML: implementarea PSD2; legi AML.
  • Piețe financiare: normele HCMC (MiFID-II).
  • Cyber/NIS: Legea privind punerea în aplicare a NIS.
  • Consumatori: Legea 2251/1994 (actualizată).
  • Ungaria (HU)
  • Protecția datelor: Info Act; Supraveghere: NAIH.
  • Plăți/AML: implementarea PSD2; legislația AML.
  • Piețe financiare: Legea privind piața de capital; Supraveghere: MNB.
  • Cyber/NIS: Legea L de un an (implementarea NIS).
  • Consumatori: Codul civil și legile privind protecția consumatorilor.
  • Finlanda (FI)
  • Protecția datelor: Tietosuojalaki; Supraveghere: Ombudsmanul pentru protecția datelor.
  • Plăți/AML: Maksupalvelulaki; Rahanpesulaki.
  • Piețe financiare: Arvopaperimarkkinalaki; Supraveghere: FIN-FSA.
  • Cyber/NIS: Laki tietoturvasta (NIS).
  • Consumator: Kuluttajansuojalaki.